FAQ

Die Kontoeröffnung ist für alle volljährigen Personen (Einzelperson) mit Wohnsitz in Deutschland möglich.

Derzeit bieten wir für unser Girokonto leider keine Gemeinschaftskonten an.

Derzeit bieten wir kein Girokonto für Minderjährige an.

Aktuell bieten wir unser Geschäftskonto ausschließlich für Kundinnen und Kunden an, die eine Bau- oder Projektfinanzierung bei der UmweltBank abgeschlossen haben.

Mit der girocard (Debitkarte) und der digitalen girocard (nur für Android) können Sie in vielen Geschäften im Einzelhandel beim Einkauf kostenfrei Bargeld abheben. So bieten u. a. denns Biomarkt, dm, tegut, Rewe oder Edeka eine Bargeldauszahlung von bis zu 200 Euro bei einem Einkauf oft schon ab 10 Euro oder weniger an.

Auch mit der Mastercard Kreditkarte sind in vielen Geschäften im Einzelhandel Bargeldabhebungen kostenfrei möglich. Zudem können Sie an Geldautomaten im Inland, in der Europäischen Union (EU) und in Staaten des Europäischen Wirtschaftsraums (EWR)* 12 Mal im Jahr gebührenfrei Bargeld abheben. Für jede weitere Abhebung werden 2 Euro fällig. Für Bargeldabhebungen in Fremdwährung und/oder einem Land außerhalb der EU und der EWR-Staaten fällt ein Auslandseinsatzentgelt von 1,50 % des Umsatzes an.

Darüber hinaus können größere Summen gebührenpflichtig über die Reisebank abgehoben werden.

* Die EWR-Staaten sind die Mitgliedsstaaten der Europäischen Union (EU) sowie Island, Liechtenstein und Norwegen.

Sie haben Ihre PIN für Ihre girocard (Debitkarte) wiederholt falsch eingegeben und wollen diese Fehlversuche zurücksetzen? Das können Sie im Online-Banking und in der App einfach selbst vornehmen.

Sie haben Ihre PIN für Ihre Kreditkarte wiederholt falsch eingegeben und wollen diese Fehlversuche zurücksetzen? Dann nehmen Sie bitte Kontakt mit unserem Kundenservice auf.

Sie können wählen zwischen einer physischen girocard (Debitkarte) für 9 Euro Jahresgebühr (aus recyceltem PVC) oder einer digitalen girocard für Android-Geräte. Beide Karten sind optional verfügbar.

Mit der Mastercard Kreditkarte sind in vielen Geschäften im Einzelhandel Bargeldabhebungen kostenfrei möglich. Zudem können Sie an Geldautomaten im Inland, in der Europäischen Union (EU)  und in Staaten des Europäischen Wirtschaftsraums (EWR)* 12 Mal im Jahr gebührenfrei Bargeld abheben. Für jede weitere Abhebung werden 2 Euro fällig. Für Bargeldabhebungen in Fremdwährung und/oder einem Land außerhalb der EU und der EWR-Staatenfällt ein Auslandseinsatzentgelt von 1,50 % des Umsatzes an.

Darüber hinaus können größere Summen gebührenpflichtig über die Reisebank abgehoben werden.

* Die EWR-Staaten sind die Mitgliedsstaaten der Europäischen Union (EU) sowie Island, Liechtenstein und Norwegen.

Ihre Karte können Sie bei Verlust oder Verdacht von Missbrauch auf drei Wege sperren:

• Im Online-Banking unter dem Menüpunkt Karten
• Telefonisch rund um die Uhr bei der bundesweiten Notfallnummer zur Kartensperre unter (+49) 116 116.
• Sie können Ihre Karte auch durch Kontaktaufnahme mit der UmweltBank sperren lassen

Eine Ersatz-Kreditkarte oder girocard (Debitkarte) können Sie einfach und bequem über die UmweltBanking App und im Online-Banking im Menüpunkt Karten oder alternativ telefonisch bestellen.

Der Kontowechselservice ist für Sie kostenlos.

• Die Kontoeröffnung für Neukund:innen können Sie bequem online durchführen: zur Kontoeröffnung. Für das TAN-Verfahren benötigen Sie die SecureGo plus App auf einem Smartphone oder Tablet.
• Wenn Sie Bestandskund:in sind, eröffnen Sie das Konto ganz einfach in Ihrem Online-Banking. Sie nutzen noch kein Online-Banking? Dann aktivieren Sie es ganz einfach.
• Sie haben bereits ein UmweltPluskonto? Dann nutzen Sie bitte unser Formular - eine Umstellung des Kontos im Online-Banking ist nicht möglich: Kontowechsel UmweltPluskonto auf UmweltFlexkonto
  Hinweis: Sie können den Wechsel auch im Online Banking beantragen. Klicken Sie dazu auf Postfach > Nachricht schreiben und wählen Sie den Betreff „Umstellung UmweltPluskonto auf UmweltFlexkonto“ aus oder klicken Sie auf diesen Link, sobald Sie im Banking eingeloggt sind. Die Umstellung erfolgt dann zu den im Formular genannten Bedingungen.

• Variante 1: Nutzen Sie dieses Formular - eine direkte Umstellung des Kontos im Online-Banking ist nicht möglich:  Kontowechsel UmweltPluskonto auf UmweltFlexkonto
• Variante 2: Kontaktieren Sie uns über Ihr Postfach im Online-Banking. Klicken Sie dazu auf Postfach > Nachricht schreiben und wählen Sie den Betreff „Umstellung UmweltPluskonto auf UmweltFlexkonto“ aus oder klicken Sie auf diesen Link, sobald Sie im Banking eingeloggt sind. Die Umstellung erfolgt dann zu den im Formular genannten Bedingungen. 

Unser Tagesgeldkonto ist kostenlos.

Beim UmweltFlexkonto werden Guthaben bis 100.000 € mit aktuell 1,00 % p. a. verzinst. Ab einem Guthaben über 100.000 € wird der darüber liegende Anlagebetrag mit aktuell 0,50 % p. a. verzinst. 
Tipp: Bei höheren Guthaben informieren wir Sie gerne über alternative Anlagemöglichkeiten – passend zu Ihren Bedürfnissen.

Zur grünen Geld- und Wertpapieranlage benötigen Sie keine Filialbank. Als Direktbank arbeiten wir erfolgreich mit unseren Kundinnen und Kunden in ganz Deutschland zusammen – schnell und vor allem persönlich. Wir bieten daher auch keinen Service vor Ort an. Sie erreichen unseren Kundenservice telefonisch oder über das Kontaktformular.

Ja, die UmweltBank unterliegt der gesetzlichen Einlagensicherung, der sogenannten Entschädigungseinrichtung deutscher Banken GmbH. Das bedeutet, dass bei Spareinlagen wie dem Tagesgeld- und Festgeldkonto 100.000 Euro pro Einleger:in abgesichert sind. Dabei werden alle Geldanlagen bei der selben Bank zusammengerechnet. 

Anders ist es bei im Depot verwahrten Wertpapieren. Wertpapiere können im Insolvenzfall auf ein anderes Depot übertragen werden. Geschützt sind Ihre Ansprüche gegen Ihre Bank auf Herausgabe der für Sie verwahrten Wertpapiere. Diese Entschädigung greift unter anderem dann ein, wenn ein Institut Ihre Wertpapiere oder Gelder unterschlagen oder veruntreut hat und nicht mehr herausgeben kann. Für den Anspruch auf die Herausgabe von Wertpapieren ist der Entschädigungsanspruch auf 90 % der Verbindlichkeiten und den Gegenwert von maximal 20.000 Euro begrenzt.  

Ja, die UmweltBank bietet ein Girokonto und optional eine Kreditkarte an. Alle Infos dazu finden Sie hier.

Bei der Festlegung der Kriterien für die Kreditvergabe berät und kontrolliert der Umweltrat. Der vom Umweltrat jährlich verfasste Bericht ist Bestandteil des Nachhaltigkeits- und Geschäftsberichts.

Hinweis: Derzeit können Sie keine Gemeinschaftsdepots oder Depots für Minderjährige eröffnen. 

Sobald Sie Ihre neuen Zugangsdaten erhalten und das Online-Banking eingerichtet haben, können Sie das Online-Brokerage freischalten:

Die Verwahrung Ihrer grünen Wertpapiere ist im UmweltDepot bis auf weiteres kostenfrei.
Über die weiteren Gebühren (z. B. Kauf, Verkauf von Wertpapieren) informiert unser  Preis- und Leistungsverzeichnis

Im UmweltDepot können Sie nur die ausgewählten nachhaltigen Wertpapiere aus unserem Angebot verwahren und verwalten lassen. Wenn Sie Wertpapiere in Ihr Depot einliefern wollen, dann verwenden Sie bitte das Formular auf dieser Website. Dort finnden Sie auch eine Liste aller übertragbaren Wertpapiere.

Ja, das ist möglich. Allerdings müssen Sie das Online-Brokerage für Gemeinschaftsdepots erst freischalten lassen. Bitte melden Sie sich telefonisch bei unserer Kundenbetreuung. Wir senden Ihnen dann ein Formular zu. Mit diesem können Sie die Freischaltung beantragen.

Erträge aus Wertpapieren sind ebenso wie realisierte Kursgewinne aus Wertpapieren, die nach dem 01.01.2009 angeschafft wurden, steuerpflichtig. Anleger:innen sollten deshalb einen Freistellungsauftrag bei der UmweltBank AG einrichten. So zahlen Sie keine Steuern für die Wertpapiere, die Sie bei der UmweltBank verwahren, solange Ihr jeweils aktuell geltender individueller Sparerpauschbetrag noch nicht ausgeschöpft ist. Sie können Ihren Freistellungsauftrag im Online-Banking einrichten oder ändern.

Nein, Wertpapiere unterliegen keiner Einlagensicherung. Sie können aber im Insolvenzfall der depotführenden Bank auf ein Depot einer anderen Bank übertragen werden.

Geschützt sind Ihre Ansprüche gegen Ihre Bank auf Herausgabe der für Sie verwahrten Wertpapiere. Diese Entschädigung greift unter anderem dann ein, wenn ein Institut Ihre Wertpapiere oder Gelder unterschlagen oder veruntreut hat und nicht mehr herausgeben kann. Für den Anspruch auf die Herausgabe von Wertpapieren ist der Entschädigungsanspruch auf 90 % der Verbindlichkeiten und den Gegenwert von maximal 20.000 Euro begrenzt.  

Das Online-Brokerage bietet Ihnen folgende Funktionen:

Auch wenn Sie noch kein Depot bei der UmweltBank haben, finden Sie in Ihrem Online-Banking die Reiter „Handel & Depot“ sowie „Börse & Märkte“. Dort können Sie ebenfalls allgemeine Börseninformationen einsehen.

Ja, in Ihrem Online-Banking können Sie dann direkt ein Depot eröffnen – unter dem Reiter „Handel & Depot“. Dafür ist keine erneute Legitimation notwendig. 

Für einen Fondssparplan benötigen Sie Zugang zum Online-Banking der UmweltBank und ein UmweltBank Depot. Damit haben Sie Zugang zum Online-Brokerage. Sie können den Fondssparplan auch bequem über die UmweltBanking App einrichten.

Loggen Sie sich in Ihr Online-Banking ein. Unter „Handel & Depot“ > „Sparplan“ können Sie einen Fondssparplan einrichten. Geben Sie dazu einfach die WKN, ISIN oder den Namen des Wertpapiers ins Suchfeld ein. 

Die Sparplanrate beginnt ab 50 Euro für Fonds und ab 10 Euro für den ETF. Maximal können 1.000 Euro bespart werden – unabhängig vom Einzahlungsrhythmus.

Derzeit können Sie für die Fonds der UmweltBank und den UmweltBank ETF einen Fondssparplan einrichten.

Es fallen keine Kosten für den Kauf von Fondsanteilen im Fondssparplan an. Auch der Verkauf über die Fondsgesellschaft ist gebührenfrei. Beim Verkauf eines ETF-Fondssparplans fallen 1,10 % (mindestens 25 Euro) an.

Ja, das UmweltFirmenkonto. Aktuell bieten wir unser Geschäftskonto ausschließlich für Kundinnen und Kunden an, die eine Bau- oder Projektfinanzierung bei der UmweltBank abgeschlossen haben. Das Geschäftskonto wird exklusiv ökologisch und sozial ausgerichteten Akteuren angeboten  – von Unternehmen über Vereine bis hin zu Stiftungen. Es ist ein rein elektronisch geführtes Zahlungsverkehrskonto. Überweisungen und Daueraufträge können im Online-Banking oder in einem Zahlungsverkehrsprogramm erfasst werden. Aus Umweltschutzgründen werden beleghafte Überweisungs- oder Daueraufträge sowie Schecks nicht akzeptiert. Das Konto umfasst keinen Kartenzahlungs- und Bargeldverkehr. 

Die Konten können ausschließlich elektronisch geführt werden. Die Art des Kontozugangs können Sie im Kontoeröffnungsantrag auswählen. Der Zugang ist über folgende Wege möglich:

Als Firmenkund:in haben Sie zwei Möglichkeiten:

Bitte kontaktieren Sie uns unter firmenkunden@umweltbank.de oder der Rufnummer 0911 5308 - 2022.

Für technische Fragen zu der von Ihnen verwendeten Software kontaktieren Sie bitte direkt den Hersteller/Anbieter (z. B. über eine Service-Hotline). Wir können Ihnen hier aufgrund der Vielzahl an eingesetzten Bankingprogrammen bei unseren Kundinnen und Kunden keinen Support bieten.

Bitte kontaktieren Sie uns unter konto@umweltbank.de oder der Rufnummer 0911 5308-2026.

Nein, wir stellen ausschließlich eine HBCI-Schlüsseldatei zur Verfügung.

Die URL/Serveradresse für Ihren HBCI-Dialog lautet: fints2.atruvia.de.

Wenn Sie bereits eine HBCI-Chipkarte besitzen, ist es Ihnen freigestellt, diese weiter zu benutzen. Die Nutzung des Speichermediums obliegt Ihrer Entscheidung. Wir können zur Nutzung der HBCI-Chipkarte allerdings keinen technischen Support anbieten. Es können auch keine neuen HBCI-Chipkarten durch die UmweltBank ausgegeben werden.