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Online-Brokerage
So geht Wertpapierhandel
Der Kauf und Verkauf von Wertpapieren muss nicht kompliziert sein. Egal, ob Sie Ihre Wertpapiergeschäfte online am PC oder mobil mit dem Smartphone abwickeln möchten, das Depot der UmweltBank bietet Ihnen dabei größtmöglichen Komfort.
Die Vorteile von Online-Brokerage
Mit Online-Brokerage können Sie bei der UmweltBank nachhaltige Wertpapiere wie Fonds, ETFs, Anleihen und die UmweltBank-Aktie einfach über das Internet kaufen oder verkaufen. Dabei sind Sie während der Öffnungszeiten der Handelsplätze zeitlich flexibel und unabhängig von unseren Servicezeiten.
Selbstständig Wertpapiere handeln
24/7 Zugriff auf das Online-Brokerage
Aktuelle Informationen zu Depotbestand und Orderstatus
Im Online-Banking der UmweltBank oder mobil mit der UmweltBanking App
Digitale Abrechnungen über ihr elektronisches Postfach
Online-Brokerage beantragen
Voraussetzungen für das Online-Brokerage sind das kostenlose Wertpapierdepot sowie ein Online-Banking-Zugang bei der UmweltBank.
Neu hier?
Um das Online-Brokerage zu nutzen, benötigen Sie ein Wertpapier-Depot. Alle Informationen zum kostenlosen Depot der UmweltBank hier.
Kund:innen ohne Depot
Schön, dass Sie schon bei uns sind! Sie können Ihr kostenloses Depot direkt im Online-Banking beantragen: Einloggen & Depot eröffnen
Alternativ können Sie Ihr Depot auch in der UmweltBanking App eröffnen.
Kund:innen ohne Zugang zum Online-Banking
Nutzen Sie das komfortable digitale Angebot der UmweltBank! Sie können Ihren Zugang zum Online-Banking ganz einfach hier beantragen: Jetzt freischalten lassen.
Online-Brokerage freischalten
- Loggen Sie sich in Ihr Online-Banking ein.
- Navigieren Sie zu „Handel & Depot", anschließend zu „Depotverwaltung"
- Wählen Sie das gewünschte Depot aus und klicken Sie auf „Depot online schalten".
- Loggen Sie sich aus Ihrem Online-Banking aus.
Beim nächsten Login in Ihr Online-Banking ist das entsprechende Depot für Online-Brokerage freigeschaltet.
Hinweis: Handelt es sich um ein Gemeinschaftsdepot oder ein Depot für Minderjährige, erfolgt die Freischaltung manuell. Bitte kontaktieren Sie uns.
Handel mit Wertpapieren
Über das Online-Brokerage ist der Kauf bzw. Verkauf von Wertpapieren mit wenigen Klicks möglich. Da sich das Vorgehen je nachdem, ob Sie das Online-Brokerage im Browser oder die Banking-App nutzen, leicht unterscheidet, erklären wir Ihnen alle Schritte hier.
Verpflichtender Kenntnistest für Wertpapiere
Bevor Sie Wertpapiere kaufen, sind wir rechtlich dazu verpflichtet, Ihre Kenntnisse über Finanzinstrumente zu ermitteln. Dies erfolgt anhand eines Wissenstests im Online-Brokerage. Das soll sicherstellen, dass Sie nur in Finanzprodukte investieren, deren Risiken Sie nachvollziehen können.
Wertpapiere kaufen – Online-Banking im Browser
Wertpapiere verkaufen – Online-Banking im Browser
Wertpapiere kaufen – UmweltBanking App
Wertpapiere verkaufen – UmweltBanking App
Wertpapierhandel per Telefon
Alternativ zum Online-Brokerage können Sie Wertpapieraufträge auch telefonisch erteilen. Rufen Sie uns dazu unter 0911 5308-2030 an und beachten Sie bitte die Erreichbarkeit der Hotline: Montag – Freitag, 8 - 18 Uhr, bundesweite und bayerische Feiertage ausgenommen.
Begriffserklärungen Online-Brokerage
Die Wertpapierkennnummer ist eine sechsstellige Kennung aus Buchstaben und Ziffern, die in Deutschland zur eindeutigen Identifizierung von Wertpapieren verwendet wird.
Die International Securities Identification Number ist eine eindeutige, internationale Identifikationsnummer für Wertpapiere. Sie besteht aus 12 Zeichen: einem Ländercode mit zwei Zeichen, einer nationalen Kennnummer mit neun Zeichen sowie einer einstelligen numerischen Prüfziffer am Ende.
Der aktuelle Kurs ist grundsätzlich der Preis, zu dem ein Wertpapier an der Börse oder im außerbörslichen Handel gehandelt wird. Dieser wird durch Angebot und Nachfrage bestimmt und kann während der Handelszeiten schwanken.
Der Wert von Fondsanteilen, die nicht wie ETFs als börsengehandelte Fonds an einer Börse gehandelt werden, wird hingegen einmal täglich ermittelt. Der Kurs wird berechnet, indem der Wert aller Vermögenswerte des Fonds (Aktien, Anleihen, etc.) abzüglich aller Verbindlichkeiten durch die Anzahl der ausgegebenen Fondsanteile geteilt wird. Dieser Wert wird als Nettoinventarwert (NAV) oder Rechenwert bezeichnet.
Damit legen Sie fest, bis zu welchem Datum eine Order gültig bleibt. Sie verfällt, wenn sie bis zu diesem Zeitpunkt nicht ausgeführt wurde.
- Market-Order: Kauf oder Verkauf zum nächstmöglich verfügbaren Marktpreis. Die Order wird während der Handelszeiten sofort ausgeführt, wenn Ihr Konto genug Guthaben hat.
- Limit-Order: Dabei setzen Sie einen maximalen Preis, zu dem Sie bereit sind zu kaufen (bzw. einen minimalen Preis, zu dem Sie bereit sind zu verkaufen). Die Order wird nur ausgeführt, wenn der Marktpreis das von Ihnen vorab gesetzte Limit erreicht oder überschreitet bzw. unterschreitet.
- Stop-Order (Stop-Loss): Diese Order begrenzt Ihre Verluste. Sie legen einen Stop-Kurs fest, bei dessen Erreichen das Wertpapier automatisch verkauft wird. Der Verkauf wird nicht sofort, sondern erst zum nächsten handelbaren Kurs ausgeführt, der Ihrem Stop-Kurs entspricht.
- Stop-Limit-Order: Eine Kombination aus Stop- und Limit-Order. Wenn der Stop-Kurs erreicht wird, erfolgt die Ausführung nur, wenn auch der gesetzte Limit-Preis erreicht wird.
- Trailing-Stop-Order: Der Stop-Kurs wird dynamisch entsprechend einem steigenden Kurs des Wertpapiers angepasst. Dies dient zur Sicherung von Gewinnen, wenn der Wert eines Wertpapiers seit dem Kauf angestiegen ist.
- OCO Market Order (One Cancels the Other Market Order): Bei dieser Order geben Sie gleichzeitig eine Limit-Order und eine Stop-Order auf. Sobald die Voraussetzungen für die Ausführung einer der beiden Orders ausgelöst wird (entweder der Kauf oder Verkauf zum Marktpreis bei Erreichen des Stop-Kurses oder des Limit-Preises), wird die andere Order automatisch gelöscht.
- OCO Limit Order (One Cancels the Other Limit Order): Ähnlich wie die OCO Market Order, aber die Ausführung erfolgt zu einem vorher festgelegten Limit-Preis. Sie geben zwei Limit-Orders gleichzeitig in Auftrag: eine für den Kauf zu einem bestimmten maximalen Preis und eine für den Verkauf zu einem anderen minimalen Preis. Wenn eine der beiden Orders ausgelöst wird, wird die andere automatisch gelöscht.
Kommt es infolge enger Marktverhältnisse zu Teilausführungen an unterschiedlichen Tagen, so wird jede Teilausführung wie ein gesonderter Auftrag abgerechnet. Limitvormerkung, -änderung und -streichung 2,50 Euro pro Auftrag (wird nur dann berechnet, wenn der Auftrag nicht ausgeführt wird.)
Die Stückzahl gibt die Anzahl der Einheiten eines Wertpapiers an, die Sie kaufen oder verkaufen möchten. Bei Aktien und Fonds gibt diese die Anzahl an Anteilen an. Anleihen werden hingegen zum jeweiligen Nominalwert (Betrag in Euro) gehandelt.
- Börsenhandel: Sie können an vielen deutschen Börsenplätzen wie zum Beispiel der Frankfurter Wertpapierbörse handeln. Die Kurse eines Wertpapieres können je nach Börsenplatz variieren.
- Außerbörslicher Handel: Sie handeln direkt mit einem anderen Marktteilnehmer, zum Beispiel einer Bank oder einem Broker, ohne dass eine offizielle Börse eingeschaltet wird. Dies kann schneller und kostengünstiger sein, jedoch mit geringerer Liquidität einhergehen.
Die aufsichtsrechtlichen Anforderungen zur besten Ausführung (Best Execution) stellt sicher, dass Ihre Order zu den besten Bedingungen ausgeführt wird. Dies bedeutet, dass die Bank oder der Broker bei der Ausführung einer Order für den Kunden bzw. die Kundin verpflichtet ist, den bestmöglichen Preis, die höchste Liquidität, die schnellste Ausführung und die geringsten Kosten zu berücksichtigen. Für den Fall, dass dem Kunden bzw. der Kundin selbst die Wahl des Ausführungsplatzes zur Verfügung steht, muss das Institut beispielsweise dennoch die Ausführungsplätze in der für den Kunden bzw. der Kundin günstigsten Reihenfolge darstellen. Das Ziel ist bei beiden Alternativen stets, die Ausführung Ihrer Orders unter optimalen Bedingungen zu gewährleisten.
Sie haben Fragen rund ums Brokerage?
Sie sind neu bei der UmweltBank?
Um Kund:in zu werden, eröffnen Sie zuerst ein kostenloses Tagesgeldkonto oder ein Girokonto. Danach können Sie in Ihrem neuen Online-Banking ein kostenloses Depot eröffnen.
Sie sind schon Kund:in bei der UmweltBank?
Dann loggen Sie sich in Ihr Online-Banking ein. Klicken Sie auf „Handel&Depot“ > „Depotverwaltung“ > „(Weiteres)Depot einrichten“ - oder nutzen Sie diesen Link zur Depoteröffnung. Im Anschluss müssen Sie sich erneut einloggen, damit die Änderung sichtbar ist. Sie haben noch kein Online-Banking? Jetzt freischalten.
Hinweis: Derzeit können Sie keine Gemeinschaftsdepots oder Depots für Minderjährige eröffnen.
Das Online-Brokerage bietet Ihnen folgende Funktionen:
- Kauf und Verkauf der von der UmweltBank angebotenen Fonds, ETFs und ausgewählten Anleihen sowie der UmweltBank-Aktie, Abschluss von Fondssparplänen
- Darstellung Ihres Wertpapierbestands mit aktuellen Kursen
- Darstellung des Anlageergebnisses
- Allgemeine Börseninformationen, z. B. Indizes, Nachrichten usw.
Auch wenn Sie noch kein Depot bei der UmweltBank haben, finden Sie in Ihrem Online-Banking die Reiter „Handel & Depot“ sowie „Börse & Märkte“. Dort können Sie ebenfalls allgemeine Börseninformationen einsehen.
Voraussetzungen für das Online-Brokerage sind ein kostenloses Wertpapierdepot sowie ein Online-Banking-Zugang bei der UmweltBank. Um das Online-Banking zu nutzen, benötigen Sie ein Konto bei der UmweltBank.
Das Online-Banking ist über einen gängigen Browser (z. B. Chrome, Firefox oder Edge) in einer aktuellen Version auf einem PC oder mobilen Endgerät mit Interverbindung aufrufbar. Auf Android- und Apple-Smartphones und -Tablets können Sie auch die UmweltBanking App nutzen.
Zusätzlich benötigen Sie für die Zwei-Faktor-Authentifizierung die App SecureGo plus auf einem Smartphone oder Tablet mit Internetverbindung.
Sobald Sie Ihre neuen Zugangsdaten erhalten und das Online-Banking eingerichtet haben, können Sie das Online-Brokerage freischalten:
- Im Online-Banking können Sie unter „Handel & Depot" auf „Depotverwaltung" gehen und bei Ihrem gewünschten Depot auf „Depot online schalten" klicken.
- Wichtig hierbei ist, dass Sie das Online-Banking nach der Aktivierung beenden. Erst ab dem nächsten Login ist das Depot für das Online-Brokerage freigeschaltet.
Wir sind gesetzlich verpflichtet, Ihre Kenntnisse und Erfahrungen für die Durchführung der sogenannten Angemessenheitsprüfung zu ermitteln, bevor Sie mit Wertpapieren handeln können. So soll sichergestellt werden, dass Sie nur in Finanzprodukte investieren, deren Risiken Sie verstehen.
Wir unterscheiden zwischen:
- Basiskenntnissen ( z. B. Investmentanteile, Anleihen, Aktien) und
- erweiterten Kenntnissen (z. B. spezielle Anleihen, weitere Wertpapierarten)
Die Ermittlung Ihrer Kenntnisse erfolgt mittels einer Prüfung (sogenannter Kenntnistest). Sie haben die Möglichkeit, die Prüfung für den Fall des Nichtbestehens sofort zu wiederholen oder – falls Sie auch beim zweiten Versuch nicht bestehen – diese am nächsten Tag erneut abzulegen.
Falls die Angemessenheitsprüfung negativ ausfallen sollte, erhalten Sie bei Ihrer Order einen Warnhinweis.
- Im Online-Banking: Melden Sie sich einfach in Ihrem Online-Banking an. Im Menüpunkt „Banking & Verträge“ und dann „Handel & Depot" finden Sie das Online-Brokerage. Bitte beachten Sie, dass Sie nur unser nachhaltiges Fondsangebot und die Aktie der UmweltBank ordern können. Geben Sie dazu die gewünschte WKN oder den Namen des Wertpapiers in die Suchmaske ein.
- Telefonisch: Rufen Sie uns unter 0911 5308-2030 an (Mo-Fr 8-18 Uhr) und kaufen Sie Ihre Wertpapiere (nachhaltiges Fondsangebot, UmweltBank-Aktie, Umweltanleihen) direkt bei uns. Bitte halten Sie hierfür Ihr persönliches Geheimwort bereit.
Im UmweltDepot können Sie nur die ausgewählten nachhaltigen Wertpapiere aus unserem Angebot verwahren und verwalten lassen. Wenn Sie Wertpapiere in Ihr Depot einliefern wollen, dann verwenden Sie bitte das Formular auf dieser Website. Dort finnden Sie auch eine Liste aller übertragbaren Wertpapiere.
Ja, das ist möglich. Allerdings müssen Sie das Online-Brokerage für Gemeinschaftsdepots erst freischalten lassen. Bitte melden Sie sich telefonisch bei unserer Kundenbetreuung. Wir senden Ihnen dann ein Formular zu. Mit diesem können Sie die Freischaltung beantragen.
Erträge aus Wertpapieren sind ebenso wie realisierte Kursgewinne aus Wertpapieren, die nach dem 01.01.2009 angeschafft wurden, steuerpflichtig. Anleger:innen sollten deshalb einen Freistellungsauftrag bei der UmweltBank AG einrichten. So zahlen Sie keine Steuern für die Wertpapiere, die Sie bei der UmweltBank verwahren, solange Ihr jeweils aktuell geltender individueller Sparerpauschbetrag noch nicht ausgeschöpft ist. Sie können Ihren Freistellungsauftrag im Online-Banking einrichten oder ändern.
Unser Online-Banking beinhaltet umfassende Funktionen zur Selbstverwaltung Ihrer Konten und Daten (siehe „Funktionalitäten im Online-Banking“). Zudem setzen wir gesetzliche Vorgaben und aktuelle Standards zur Sicherheit im Online-Banking um. Damit die Sicherheit der Transaktionen im neuen System gewährleistet ist, erfolgt die Autorisierung der Transaktionen über ein zweites Gerät mit der SecureGo plus App. Eine Freigabe Ihrer Aufträge aus dem Online-Banking mit der App ist hierbei über ein Smartphone oder auch ein Tablet möglich. Eine Desktop-Version der Authentifizierungs-App, wie es bei unserem Altsystem der Fall war, wird leider nicht angeboten und ist auch in Zukunft nicht angedacht.
Ja, klicken Sie im Online-Banking im Menü auf Ihren Benutzernamen. Klicken Sie nun auf „Steuern“. Nun können Sie Ihre steuerbezogenen Daten einsehen und Ihren Freistellungsauftrag anlegen bzw. bearbeiten.
Alternativ können Sie auch diesen Link nutzen. Damit gelangen Sie direkt zum Online-Banking.
Ja, navigieren Sie dazu einfach im Online-Banking auf Ihr Depot und wählen Sie die Funktion „Sparplan“ aus. Alternativ können Sie diesen Link nutzen. Bitte beachten Sie, dass Sie nur die UmweltBank Fonds besparen können.
Sie können Anleihen sowohl über das Online-Brokerage als auch telefonisch unter Angabe Ihres persönlichen Geheimwortes kaufen.
Im Online-Brokerage können Sie ein Limit festlegen, um sicherzustellen, dass Ihre Order nur zu Ihrem Wunschpreis ausgeführt wird. Wählen Sie hierzu den Ordertyp „Limit-Order“ aus und geben Sie das gewünschte Limit ein.
Das Limit bestimmt:
- Beim Kauf: den maximalen Kurs, den Sie bereit sind zu zahlen.
- Beim Verkauf: den minimalen Kurs, den Sie erhalten möchten.
Beispiel:
- Kurs einer Anleihe: 70 %
- Nominalwert der Anleihe: 1.000 €
- Aktueller Kurswert: 700 € (1.000 € × 70 %)
Limit-Kauf-Order: Sie möchten die Anleihe zu einem Kurs von 65 % kaufen. Setzen Sie das Limit auf 65 % (1.000 € × 65 %).
Limit-Verkaufs-Order: Sie möchten die Anleihe zu einem Kurs von 75 % verkaufen. Setzen Sie das Limit auf 75 % (1.000 € × 75 %).
Bitte beachten Sie, dass das Limit zwar in Prozent zu werten ist, es in unserem Online-Banking jedoch mit „EUR“ gekennzeichnet ist.
Die UmweltBanking App
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Risiken
Der Kurswert von Wertpapieren unterliegt Schwankungen und kann – vor allem bei einer negativen Wirtschafts- oder Börsenentwicklung – auch dauerhaft und sehr deutlich unter dem Kaufkurs liegen. Das eingesetzte Kapital unterliegt einem Verlustrisiko. Fonds sind somit nicht geeignet für Anlegende, die eine risikolose Anlage anstreben. Anleger sollten Ihr Geld nicht innerhalb eines Zeitraums von fünf Jahren aus dem Fonds wieder zurückziehen wollen, weil sonst das Risiko besteht, dass sich innerhalb der empfohlenen Haltedauer mögliche Wertschwankungen nicht ausgeglichen haben. Des Weiteren besteht das Risiko, dass die künftige Wertentwicklung nicht der Wertentwicklung der Vergangenheit entspricht.
Hinweise
Diese Marketingmitteilung ist nur zu Informationszwecken und stellt weder ein Angebot oder eine Aufforderung zur Abgabe eines Angebots noch einen Rat oder eine persönliche Empfehlung bezüglich Kauf, Verkauf, Zeichnung, Tausch, Rückkauf, Halten oder Übernahme eines bestimmten Finanzinstruments dar (Anlageberatung i.S.d. § 2 Abs. 8 Satz 1 Nr. 10 WpHG). Die UmweltBank erbringt keine Anlageberatungsdienstleistungen.
Für die Erstellung und den Inhalt dieser werblichen Information ist allein die UmweltBank AG als Vertriebsstelle bzw. Vertriebspartnerin verantwortlich.
Die Verwaltungsgesellschaft kann beschließen, die Vorkehrungen, die sie für den Vertrieb der Fonds getroffen hat, gemäß Artikel 93a der Richtlinie 2009/65/EG aufzuheben. Die steuerliche Behandlung des Fonds hängt von den persönlichen Verhältnissen der Anlegenden ab und kann künftigen Änderungen unterworfen sein. Anlegende sollten sich insbesondere in rechtlicher und steuerrechtlicher Hinsicht vor einer individuellen Anlageentscheidung fachkundig beraten lassen. Der Fonds darf weder direkt noch indirekt in den USA vertrieben noch an US-Personen verkauft werden.
Weiterführende Produktinformationen
Ausführliche produktspezifische Informationen, insbesondere zu den Anlagezielen, den Anlagegrundsätzen, zu Chancen und Risiken sowie Erläuterungen zum Risikoprofil des Fonds entnehmen Sie bitte dem Verkaufsprospekt, dem Basisinformationsblatt, den Anlagebedingungen, sowie den aktuellen Jahres- und Halbjahresberichten. Diese Informationen erhalten Sie in deutscher Sprache auf einem dauerhaften Datenträger oder auf Verlangen kostenlos in Papierform bei der jeweiligen EU-OGAW-Verwaltungsgesellschaft.
Diese Dokumente bilden die allein verbindliche Grundlage für den Kauf des Fonds. Bitte lesen Sie insbesondere den Verkaufsprospekt und das Basisinformationsblatt des Fonds, bevor Sie eine endgültige Anlageentscheidung treffen.
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