Der Zukunft-gestalten-Fonds

Der UmweltSpektrum Mix ist der erste Fonds, der nach dem strengen Nachhaltigkeitsansatz der UmweltBank zusammengestellt wurde. Investitionsentscheidungen werden anhand ökologischer und ökonomischer Kriterien getroffen. Mit dem UmweltSpektrum Mix können Anlegende ihr Geld garantiert sinnvoll anlegen - ganz ohne Greenwashing.

 

Geprüft vom ECOreporter

Das Produkt erfüllt die Anforderungen für das ECOreporter-Siegel in der Kategorie "Nachhaltiges Finanzprodukt". 

So funktioniert unser Auswahlprozess:

 

1. Ausschlusskriterien

Im ersten Schritt wählen wir nur Vermögenswerte aus, die nicht gegen die von der UmweltBank definierten Ausschlusskriterien verstoßen. Dazu gehören unter anderem die Missachtung von Menschenrechten, militärische Güter, Gentechnik, kontroverse Umwelt- oder Wirtschaftspraktiken oder die fossile und Kernenergie.

 

2. Aufnahmebedingungen

In einem zweiten Schritt wird überprüft, ob jeder der verbliebenen Emittenten einen positiven Beitrag zu den 17 Nachhaltigkeitszielen der Vereinten Nationen, den Sustainable Development Goals (SDGs), leistet.

 

3. Qualitätskontrolle

Über die endgültige Aufnahme in die UmweltSpektrum Fonds entscheiden die Expert:innen der UmweltBank, indem sie die ökologische und soziale Bonität der Emittenten erneut prüfen. Die ausgewählten Titel unterliegen einem permanenten Screening – auch durch den unabhängigen Umweltrat. Bei Kontroversen werden Emittenten entfernt und Investments gegebenenfalls verkauft. 

Innerhalb des geprüften Anlageuniversums darf das Fondsmanagement frei investieren. Dazu bewertet es die Investitionen anhand ökonomischer Kriterien.

Das Resultat ist ein Fondsportfolio, das dank streng ausgewählter und transparenter Kriterien sowie ständigem Screening höchsten ökologischen, sozialen und ökonomischen Standards gerecht wird.

Anlagestrategie

Ziel des UmweltSpektrum Mix ist es, unter Berücksichtigung des Anlagerisikos, einen angemessenen Wertzuwachs zu erzielen und dabei in nachhaltige Vermögenswerte zu investieren. Der Fonds wird aktiv verwaltet. Die Zusammensetzung des Portfolios wird seitens des Fondsmanagements nach den in der Anlagepolitik definierten Kriterien vorgenommen, regelmäßig überprüft und ggf. angepasst.

Dabei werden insbesondere folgende Vermögenswerte, gemäß dem in der Satzung der UmweltBank verankerten Nachhaltigkeitsansatz, erworben: börsennotierte Aktien, Anleihen, Geldmarktinstrumente und andere Investmentfonds. Hierbei handelt es sich ausschließlich um Vermögenswerte, die sich an den 17 Nachhaltigkeitszielen der Vereinten Nationen, den Sustainable Development Goals (SDGs), orientieren. Folglich fördern die für den Fonds zugelassenen Emittenten die nachhaltige Entwicklung der Gesellschaft mit dem Ziel, eine lebenswerte Welt für kommende Generationen zu erhalten und zu schaffen.

Nachhaltigkeit

Die konkrete Festlegung des nachhaltigen Anlageuniversums erfolgt in einem zweistufigen Auswahlprozess. Dabei werden sowohl Ausschlusskriterien ohne Toleranzgrenzen als auch Positivkriterien berücksichtigt. In einem ersten Schritt werden nur Vermögenswerte ausgewählt, die nicht gegen die von der UmweltBank definierten Ausschlusskriterien verstoßen. In einem zweiten Schritt wird überprüft, ob diese Emittenten insgesamt einen positiven Beitrag zu den Nachhaltigkeitszielen der Vereinten Nationen leisten.

Bei der permanenten Überprüfung des Anlageuniversums wird die UmweltBank durch den Umweltrat, das unabhängige ökologische Kontrollgremium der UmweltBank, begleitet.

Mehr Informationen zur Fondsmarke UmweltSpektrum finden Sie unter: www.umweltspektrum.de

Was sind grüne Fonds?

Grüne Fonds haben die Besonderheit, dass im Fondsportfolio ausschließlich nachhaltige Unternehmen enthalten sind. Voraussetzung ist, dass diese die ökologische oder soziale
Nachhaltigkeit fördern und gleichzeitig die von uns geforderten ethischen Standards einhalten. So verstehen wir Nachhaltigkeit

 ProduktUmweltSpektrum Mix
WKN: A2PU29 / ISIN: LU2078716052
ProduktartMischfonds, ausschüttend
InitiatorUmweltBank AG, Nürnberg
UmweltRating Geldanlagen       -  höchste Nachhaltigkeit
mehr zum UmweltRating Geldanlagen
MindestanlageEmpfohlene Erstanlage ab 2.500 €
Kosten / Vergütung

beim Erwerb (einmalig)
Der Ausgabepreis errechnet sich aus dem Rücknahmepreis zzgl. Erwerbsnebenkosten (Entgelt), welche die UmweltBank erhält. Das Entgelt für den Fonds beträgt max. 3 %.

Ihr Vorteil bei der UmweltBank: Wir haben dieses Entgelt für Sie um 50 % reduziert. Sie zahlen bei einem Kauf somit nur 1,5 %. 
Bitte beachten Sie: Dieser Rabatt gilt nur für den Einmalkauf über die UmweltBank (im UmweltDepot) und nicht für Fondssparpläne.

während der Laufzeit (jährlich) 
Gesamtkosten: 1,87 % p. a.
davon 
laufende Fondskosten: 1,74 % p. a.
Transaktionskosten: 0,13 % p. a.
erfolgsabhängige Vergütung: 0,00 % p. a. 

Aus den Gesamtkosten erhält die UmweltBank eine Rückvergütung von 0,41 % p. a.

Depotgebühr bei Einmalanlage im UmweltDepot:
b.a.w. keine Depotgebühr 

bei Verkauf (einmalig)
Keine Gebühren

(Stand: 02/2024)  

VerfügbarkeitDie Fondsanteile können börsentäglich zum aktuellen Rücknahmepreis über die UmweltBank an die Fondsgesellschaft zurückgegeben werden.
RisikoklasseRisikoindikator gemäß PRIIP ​siehe „Downloads“ ​
Weitere InformationenInternetseite der Kapitalverwaltungsgesellschaft 
www.gsp-kag.com

GS&P UmweltSpektrum Mix A

54,54 +0,43 (+0,79%) 23.02.2024, 17:03:14 Uhr
WKN: A2PU29 ISIN: LU2078716052 Wertpapiertyp: Fonds Währung: Euro
  • 1M
  • 3M
  • 6M
  • 1J
  • 3J
  • 5J
  • 10J
  • Max

 

Hinweis: Ausschüttungen sind im Performancechart berücksichtigt. Ehemalige Kaufkurse können dem Performancechart jedoch nicht entnommen werden.

Fondsperformance

Zeitraum Performance1
1 Monat 23.01.24 - 23.02.24 +1,40%
6 Monate 23.08.23 - 23.02.24 +3,69%
Lfd. Jahr (YTD) 01.01.24 - 23.02.24 -1,32%
1 Jahr 23.02.23 - 23.02.24 +0,14%
3 Jahre 23.02.21 - 23.02.24 -0,13%
seit Auflage 31.01.20 - 23.02.24 +17,01%
  • 1 Kennzahlen werden auf Basis der letzten verfügbaren NAVs berechnet. Berechnung nach BVI-Methode.

Hinweise:

  • Die oben angezeigten Kurse sind keine Realtime-Kurse. Alle Kursangaben ohne Gewähr.
  • Die Wertentwicklung der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für die zukünftige zu erwartende Wertentwicklung.

 

Risiko-Indikator (SRI)

Oft geringere Rendite
Geringes Risiko
Oft höhere Rendite
Höheres Risiko
1 2 3 4 5 6 7
  • Je höher der Wert, umso höher das mit dem Investment verbundene Risiko.
  • Stand: 29.09.2023

Quelle: Infront Financial Technology GmbH

UmweltSpektrum Mix: „Dunkelgrüner" Fonds gemäß Artikel 9

Unser UmweltSpektrum Mix qualifiziert sich als sogenanntes Artikel 9-Produkt*: Der Fonds erfüllt die Anforderungen, die die EU in ihrer Offenlegungsverordnung (Nr. 2019/2088) an nachhaltige Geldanlagen stellt. Ziel der Verordnung ist es, Greenwashing für Anleger:innen besser erkennbar zu machen. Dazu wurden drei Produktkategorien eingeführt. 

Der UmweltSpektrum Mix schließt nicht nur Unternehmen mit negativer Auswirkung auf die Nachhaltigkeitsziele der Vereinten Nationen aus, sondern leistet einen positiven Beitrag zu ihnen. Damit grenzt sich der UmweltSpektrum Mix deutlich von konventionellen und sogenannten „hellgrünen" Fonds ab. Trotz der EU-Entscheidung, Atomenergie und Erdgas als nachhaltig einzustufen, wird der Fonds auch zukünftig nicht in diese Energieformen investieren.

* Einstufung laut EU-Offenlegungsverordnung nach Selbsteinschätzung der Fondsgesellschaft

Der UmweltSpektrum Mix im Test: Auszeichnungen & Berichte

ECOFondstest

02/2024

Im Test konnte der Fonds seine Nachhaltigskeitsnote von 1,5 auf 1,4 verbessern. Der ECOreporter bescheinigt dem Fonds eine überzeugende Umsetzung des hohen Nachhaltigskeitsanspruchs der UmweltBank. 

Morningstar-Rating

**

Der UmweltSpektrum Mix hat vom renommierten Analyseunternehmen Morningstar die Bewertung "2 Sterne" erhalten. Die Sterne geben an, wie gut sich ein Fonds im Vergleich zu anderen entwickelt hat. 

FNG

2024

Auszeichnung für seine nachhaltige Ausrichtung und die besonders anspruchsvolle und umfassende Nachhaltigkeitsstrategie

ECOFondstest

02/2023

Der ECOreporter hat den Fonds erneut geprüft und zeichnete den UmweltSpektrum Mix nochmals mit der Note 1,5 in Hinblick auf Nachhaltigkeit aus.

CAPITAL

02/2024

In der Kategorie „Mischfonds ausgewogen“ erhielt der Fonds 4 von 5 möglichen Sternen.

Focus Money

49/2021

Im Journal Grünes Geld wurde der UmweltSpektrum Mix mit seinen Werten und der bisherigen Entwicklung ausführlich beleuchtet.

Sustainable Award 

in Finance 11/2020

Auszeichnung in den Kategorien Environment, Social, Governance

ECOFondstest

10/2020

Im Test wurde der Mischfonds mit der Nachhaltigkeitsnote 1,5 ausgezeichnet. Besonders hervorgehoben wurden die strengen Auswahlkriterien und die nachhaltige Wirkung.

Weitere Details zum Fonds

"JA oder NEIN zu ESG?" Unter diesem Motto trafen sich Volker Grimm (UmweltBank AG) und Patrick Grewe (van Grunsteyn) mit Frank Eichelmann (Pro BoutiquenFonds GmbH), um ihre jeweiligen Anlagekonzepte und die unterschiedlichen Definitionen von Nachhaltigkeit zu diskutieren. 

Auch in  unserer digitalen Live-Veranstaltung UmweltTalk war der Fonds bereits Thema. Die Leiterin Wertpapiere & Vorsorge bei der UmweltBank und der Fondsmanager des UmweltSpektrum Mix beantworteten die Fragen von Zuschauer:innen.

Was macht einen wirklich nachhaltigen Fonds, wie den UmweltSpektrum Mix, aus? Das erklärt Volker Grimm, der Leiter des Bereichs Investmentfonds der UmweltBank, im Interview mit dem Börsenradio.

Insight Spektrum: Wie entwickeln sich die UmweltSpektrum Fonds?

Insight Spektrum 

Quartalsrückblick Q3/23

Insight Spektrum 

Quartalsrückblick Q2/23

Insight Spektrum 

Quartalsrückblick Q1/23

Der Kurs der Fondsanteile unterliegt Schwankungen und kann – vor allem bei einer negativen Wirtschafts- oder Börsenentwicklung – auch dauerhaft und sehr deutlich unter dem Kaufkurs liegen. Fonds sind nicht geeignet für Anleger:innen, die eine risikolose Anlage anstreben oder die ihr Geld innerhalb eines Zeitraums von fünf Jahren aus dem Fonds wieder zurückziehen wollen. Frühere Wertentwicklungen, Simulationen oder Prognosen sind kein verlässlicher Indikator für künftige Wertentwicklungen.

Die UmweltBank gibt keine Empfehlungen zum Erwerb, Halten oder Verkauf einzelner Finanzinstrumente (Anlageberatung i.S.d. § 2 Abs. 8 Satz 1 Nr. 10 WpHG).

Die auf den Seiten der UmweltBank gezeigten Kurse sind keine Realtime-Kurse. Alle Kursangaben ohne Gewähr.

Für die Erstellung und den Inhalt dieser werblichen Information ist allein die UmweltBank AG als Vertriebsstelle bzw. Vertriebspartnerin verantwortlich.

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Wir sind gerne für Sie da!

0911 5308-2030

Mo. bis Fr. 08:00 - 18:00 Uhr

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