Invest in Visions –
IIV Mikrofinanzfonds

WKN: A1H44T / ISIN: DE000A1H44T1

  • Erster Mikrofinanzfonds in Deutschland
  • Soziales Engagement
  • Transparenter Investmentprozess



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Anlagepolitik

Etwa zwei Milliarden Menschen, vor allem in Entwicklungs- und Schwellenländern, haben momentan keinen Zugang zu Finanzdienstleistungen. Mikrofinanzinstitute (MFIs) bieten diesen Menschen finanzielle Basisdienstleistungen, wie Kredite, Sparkonten und Versicherungen gegen Krankheit oder Ernteausfälle an. Das investierte Kapital der Fondsanleger wird an ausgewählte MFIs verliehen. Diese wiederum geben das Kapital als Darlehen an Kleinstunternehmer/-innen weiter - der Großteil davon sind Frauen. Eine Investition in den Mikrofinanzfonds ermöglicht es Anlegern, eine moderate Rendite zu erzielen und sich gleichzeitig sozial zu engagieren.

Investmentprozess

Der IIV Mikrofinanzfonds vergibt das von den Anlegern in den Fonds investierte Kapital als Darlehen an ausgewählte Mikrofinanzinstitute in Entwicklungsländern - vor allem in Süd- und Mittelamerika sowie Zentral- und Südostasien. Die Institute verleihen das Kapital wiederum an einkommensschwache Menschen, die ihren Lebensstandard durch eine unternehmerische Tätigkeit verbessern wollen oder finanzielle Engpässe, beispielsweise in Dürreperioden, überbrücken müssen. Die Kleinunternehmer/-innen werden während des gesamten Prozesses intensiv betreut und unterstützt. Sie zahlen in kurzen Abständen Zinsen und sind nach durchschnittlich sechs bis neun Monaten in der Lage, die Mikrokredite zu tilgen. Die MFIs zahlen die Darlehen schließlich inklusive Zinszahlungen an den IIV Mikrofinanzfonds zurück, sodass Anleger über den Fonds Ausschüttungen erhalten. Die hohen Rückzahlungsquoten von durchschnittlich 98% zeigen eindrücklich, dass es Kreditnehmern gelingt, ihr unternehmerisches Potenzial zu entfalten.  

Nachhaltigkeit

Die Auswahl der Mikrofinanzinstitute, mit denen der Fonds zusammenarbeitet, erfolgt nicht nur unter Risikogesichtspunkten, sondern wird auch maßgeblich von ethischen und sozialen Kriterien geprägt. Auf Basis einer sorgfältigen Unternehmensbewertung vor Ort werden nur Institute gewählt, die nachhaltig wirtschaften und ihre Dienstleistungen zu fairen Bedingungen anbieten. Ein besonderes Augenmerk wird beispielsweise auf folgende Punkte gelegt: angemessene Zinssätze, transparente Kreditberatung, Weiterbildungsprogramme für die Kreditnehmer/-innen, die Vermeidung von Überschuldung, die Abdeckung ländlicher Gebiete und die Förderung von Frauen. Die MFIs verpflichten sich zu einer respektvollen Behandlung der Kreditnehmer/-innen, insbesondere beim Forderungseinzug und dem Kreditverkauf.

 Produkt

Invest in Visions - IIV Mikrofinanzfonds

WKN: A1H44T / ISIN: DE000A1H44T1
ProduktartRentenfonds, ausschüttend
InitiatorInvest in Visions GmbH, Frankfurt
Mindestanlage

Erstanlage ab 2.500 €
Sparplan ohne Erstanlage ab 25 € monatlich

Kosten / Vergütungbeim Erwerb

Der Ausgabepreis errechnet sich aus dem Rücknahmepreis zzgl. einer Handelsmarge von 3 %, die die UmweltBank erhält.

im Bestand 
Gesamtkosten ohne Transaktionskosten:
2,02 % p.a. (Stand: Oktober 2018)
Rückvergütung für die UmweltBank: 
Einmalanlagen: 0,50 % p.a.
Sparpläne: 0,40 % p.a.
Depotgebühr bei Sparplänen: 0,25 % p.a. vom Depotwert (mind. EUR 25,-, max. EUR 60,- p.a.), für Minderjährige b.a.w. kostenfrei.

bei Veräußerung
Keine Gebühren

VerfügbarkeitKaufaufträge werden einmal im Monat, Verkaufsaufträge einmal pro Quartal abgewickelt. Bitte beachten Sie hierzu den Orderkalender.
RisikoklasseRisikoklasse bei der UmweltBank: 2 von 5Ertragserwartungen über Kapitalmarktzinsniveau stehen angemessene Risiken gegenüber
Weitere Informationen

www.investinvisions.com

 

IIV Mikrofinanzfonds R

98,35€ ±0,00 (±0,00%) 31.01.2020, 17:39:54 Uhr
WKN: A1H44T ISIN: DE000A1H44T1 Wertpapiertyp: Fonds Währung: Euro
  • 1M
  • 3M
  • 6M
  • 1J
  • 3J
  • 5J
  • 10J
  • Max

 

Fondsperformance

Zeitraum Performance1
1 Monat 31.12.19 - 31.01.20 +0,11%
6 Monate 31.07.19 - 31.01.20 +0,64%
Lfd. Jahr 01.01.20 - 31.01.20 +0,11%
1 Jahr 31.01.19 - 31.01.20 +1,24%
3 Jahre 31.01.17 - 31.01.20 +4,25%
5 Jahre 31.01.15 - 31.01.20 +8,03%
seit Auflage 10.10.11 - 31.01.20 +17,78%
  • 1 Kennzahlen werden auf Basis der letzten verfügbaren NAVs berechnet. Berechnung nach BVI-Methode.

 

Risikokennzahl gemäß KIID (SRRI)

Oft geringere Rendite
Geringes Risiko
Oft höhere Rendite
Höheres Risiko
1 2 3 4 5 6 7
  • Der Synthetic Risk and Reward Indicator (SRRI) wird nach Vorgaben der European Securities and Markets Authority (ESMA) ermittelt und gibt an, wie volatil ein Fonds ist. Der Fonds wird anhand der ermittelten Volatilität einer von sieben Stufen zugeordnet. Der SRRI wird in den Anlegerinformationen (KIID) angegeben.

Quelle: vwd Vereinigte Wirtschaftsdienste GmbH

Dokumente

Verkaufsprospekt (DE) 01.01.2020 PDF herunterladen
Halbjahresbericht (DE) 31.03.2019 PDF herunterladen
Jahresbericht (DE) 30.09.2018 PDF herunterladen
KIID (DE) 25.03.2019 PDF herunterladen

 



Bestandskunden mit Depot:
Fondskäufe können ausschließlich telefonisch unter 0911 5308-145 ausgeführt werden.

 

Die Depotführung für unsere Fondssparpläne übernimmt unser Partner, die FIL Fondsbank GmbH (FFB). Bei Fragen stehen Ihnen unsere Wertpapierexperten gerne zur Verfügung. 

Hinweise

  • Die oben angezeigten Kurse sind keine Realtime-Kurse. Alle Kursangaben ohne Gewähr.
  • Die UmweltBank gibt keine Empfehlungen zum Erwerb, Halten oder Verkauf einzelner Finanzinstrumente (Anlageberatung i.S.d. § 2 Abs. 8 Satz 1 Nr. 10 WpHG).
  • Die Wertentwicklung der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für die zukünftige zu erwartende Wertentwicklung.

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