Invest in Visions –
IIV Mikrofinanzfonds

WKN: A1H44T / ISIN: DE000A1H44T1

  • Erster Mikrofinanzfonds in Deutschland
  • Soziales Engagement
  • Transparenter Investmentprozess



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Die Depotführung für unsere Fondssparpläne übernimmt unsere Partnergesellschaft, die FIL Fondsbank GmbH (FFB). Bei Fragen stehen Ihnen unsere Wertpapierprofis gerne zur Verfügung. 

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Kleine Beiträge mit großer Wirkung

Mikrofinanzfonds ermöglichen vor allem Menschen in Schwellen- und Entwicklungsländern den Zugang zu Finanzdienstleistungen. Bank & Umwelt hat mit Edda Schröder, der Gründerin der Invest in Visions GmbH, über ihren Mikrofinanzfonds gesprochen.

Edda Schröder

Anlagestrategie

Ziel des Fonds ist es, ärmeren Bevölkerungsschichten in den Dritt- und Schwellenländern den Zugang zum Finanz- und Kreditmarkt zu ermöglichen, als auch den Anleger_innen einen angemessenen Wertzuwachs mittels Investitionen in global diversifizierte Vermögenswerte aus dem Mikrofinanzbereich zu ermöglichen. 

Mikrofinanz bedeutet die Bereitstellung von Finanzdienstleistungen für arme, aber wirtschaftlich aktive, Menschen in den Entwicklungs- und Schwellenländern. Der Fonds ermöglicht es Anleger_innen, Mikrofinanzinstitute in diesen Ländern zu refinanzieren. Diese stellen damit den Menschen, die sonst keinen Zugang zu Finanzdienstleistungen bekommen, Kapital zur Verfügung, um sich selbst aus der Armut zu befreien. Oft werden diese Mikrokredite an Frauen und an Gruppen vergeben, die gemeinschaftlich für die Kredite haften. Mikrokredite sind sehr kleine Kredite von teilweise 50,– US Dollar in Afrika und Asien bis zu 50.000,– US-Dollar in Osteuropa. Mikrofinanz beinhaltet neben der Vergabe von Krediten auch die Bereitstellung von Girokonten, Sparkonten, Versicherungen etc. Der Fonds möchte mit den Investitionen gerade kleine und mittlere Kredit - und Finanzinstitute erreichen, die sich auch im ländlichen Bereich ausbreiten. 

Durch eine Investition in den Mikrofinanzfonds erhalten Anleger_innen neben einer angestrebten finanziellen Rendite auch eine so genannte „soziale Rendite“. Sie leisten so Hilfe zur Selbsthilfe für arme Menschen und fördern die Bekämpfung der Armut in der Welt


Nachhaltigkeit

Die Auswahl der Mikrofinanzinstitute, mit denen der Fonds zusammenarbeitet, erfolgt nicht nur unter Risikogesichtspunkten, sondern wird auch maßgeblich von ethischen und sozialen Kriterien geprägt. Auf Basis einer sorgfältigen Unternehmensbewertung vor Ort, werden nur Institute gewählt, die nachhaltig wirtschaften und ihre Dienstleistungen zu fairen Bedingungen anbieten. Ein besonderes Augenmerk wird beispielsweise auf folgende Punkte gelegt: angemessene Zinssätze, transparente Kredit-beratung, Weiterbildungsprogramme für die Kreditnehmer, die Vermeidung von Überschuldung, die Abdeckung ländlicher Gebiete und die Förderung von Frauen. Die Mikrofinanzinstitute verpflichten sich zu einer respektvollen Behandlung der Kreditnehmer_innen, insbesondere beim Forderungseinzug und dem Kreditverkauf.

 Produkt

Invest in Visions - IIV Mikrofinanzfonds

WKN: A1H44T / ISIN: DE000A1H44T1
ProduktartRentenfonds, ausschüttend
InitiatorInvest in Visions GmbH, Frankfurt
Mindestanlage

Erstanlage ab 2.500 €
Sparplan ohne Erstanlage ab 25 € monatlich

Kosten / Vergütungbeim Erwerb

Der Ausgabepreis errechnet sich aus dem Rücknahmepreis zzgl. einer Handelsmarge von 3 %, die die UmweltBank erhält.

im Bestand 
Gesamtkosten ohne Transaktionskosten:
2,06 % p.a. (Stand: September 2019)
Rückvergütung für die UmweltBank: 
Einmalanlagen: 0,50 % p.a.
Sparpläne: 0,40 % p.a.
Depotgebühr bei Sparplänen: 0,25 % p.a. vom Depotwert (mind. EUR 25,-, max. EUR 60,- p.a.), für Minderjährige b.a.w. kostenfrei.

bei Veräußerung
Keine Gebühren

VerfügbarkeitKaufaufträge werden einmal im Monat, Verkaufsaufträge einmal pro Quartal abgewickelt. Bitte beachten Sie hierzu den Orderkalender.
RisikoklasseRisikoklasse bei der UmweltBank: 2 von 5Ertragserwartungen über Kapitalmarktzinsniveau stehen angemessene Risiken gegenüber
Weitere Informationen

www.investinvisions.com

 

IIV Mikrofinanzfonds R

98,46 +1,81 (+1,87%) 30.09.2020, 17:36:05 Uhr
WKN: A1H44T ISIN: DE000A1H44T1 Wertpapiertyp: Fonds Währung: Euro
  • 1M
  • 3M
  • 6M
  • 1J
  • 3J
  • 5J
  • 10J
  • Max

 

Fondsperformance

Zeitraum Performance1
1 Monat 31.07.20 - 31.08.20 +0,18%
6 Monate 29.02.20 - 31.08.20 -1,77%
Lfd. Jahr (YTD) 01.01.20 - 31.08.20 -1,62%
1 Jahr 31.08.19 - 31.08.20 -1,19%
3 Jahre 31.08.17 - 31.08.20 +1,33%
5 Jahre 31.08.15 - 31.08.20 +5,39%
seit Auflage 10.10.11 - 31.08.20 +15,74%
  • 1 Kennzahlen werden auf Basis der letzten verfügbaren NAVs berechnet. Berechnung nach BVI-Methode.

 

Risikokennzahl gemäß KIID (SRRI)

Oft geringere Rendite
Geringes Risiko
Oft höhere Rendite
Höheres Risiko
1 2 3 4 5 6 7
  • Der Synthetic Risk and Reward Indicator (SRRI) wird nach Vorgaben der European Securities and Markets Authority (ESMA) ermittelt und gibt an, wie volatil ein Fonds ist. Der Fonds wird anhand der ermittelten Volatilität einer von sieben Stufen zugeordnet. Der SRRI wird in den Anlegerinformationen (KIID) angegeben.

Quelle: Infront Financial Technology GmbH

Dokumente

Verkaufsprospekt (DE) 01.05.2020 PDF herunterladen
Halbjahresbericht (DE) 31.03.2020 PDF herunterladen
Jahresbericht (DE) 30.09.2019 PDF herunterladen
KIID (DE) 28.08.2020 PDF herunterladen

 



Bestandskunden mit Depot:
Fondskäufe können ausschließlich telefonisch unter 0911 5308-145 ausgeführt werden.

 

Die Depotführung für unsere Fondssparpläne übernimmt unsere Partnergesellschaft, die FIL Fondsbank GmbH (FFB). Bei Fragen stehen Ihnen unsere Wertpapierexperten gerne zur Verfügung. 

Der Kurs der Fondsanteile unterliegt Schwankungen und kann – vor allem bei einer negativen Wirtschafts- oder Börsenentwicklung – auch dauerhaft und sehr deutlich unter dem Kaufkurs liegen. Der Fonds ist nicht geeignet für Anleger_innen, die eine risikolose Anlage anstreben oder die ihr Geld innerhalb eines Zeitraums von fünf Jahren aus dem Fonds wieder zurückziehen wollen.

Hinweise

  • Die oben angezeigten Kurse sind keine Realtime-Kurse. Alle Kursangaben ohne Gewähr.
  • Die UmweltBank gibt keine Empfehlungen zum Erwerb, Halten oder Verkauf einzelner Finanzinstrumente (Anlageberatung i.S.d. § 2 Abs. 8 Satz 1 Nr. 10 WpHG).
  • Die Wertentwicklung der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für die zukünftige zu erwartende Wertentwicklung.

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