Regelmäßig investieren mit Fondssparplänen

Durch den regelmäßigen Kauf von Fondsanteilen wirken Sie mit Fondssparplänen dem Auf und Ab an den Börsen entgegen. In Phasen steigender Kurse und hoher Anteilspreise kaufen Sie für Ihre Sparrate weniger Fondsanteile. Bei fallenden Kursen und sinkenden Anteilspreisen erwerben Sie für den gleichen Betrag mehr Fondsanteile. Durch diesen sogenannten Durchschnittskosteneffekt („cost average effect“) investieren Sie automatisch antizyklisch. Ein Fondssparplan ist damit ein passender Baustein für Ihre langfristige Vermögensplanung.

Sparen nach Plan – flexibel und zeitgemäß

Entsprechend Ihrer Ziele und Wünsche können Sie einen oder mehrere Fonds auswählen und regelmäßig besparen – bereits ab einer monatlichen Sparrate von 25 Euro pro Fonds. Ihre monatliche Sparrate können Sie auch auf mehrere Umweltfonds verteilen. Damit streuen Sie Ihr Risiko und setzen Ihre individuellen Präferenzen bezüglich Sicherheit und Renditepotenzial.

Ein Fondssparplan bietet Ihnen als Anlegende ein hohes Maß an Flexibilität. Sie können die Höhe Ihrer Sparrate kostenlos verändern, die Sparraten jederzeit und zeitlich unbegrenzt aussetzen. Ab 50 Euro sind auch Zuzahlungen möglich. Zudem können Sie Ihre Fondsanteile veräußern, wann immer Sie wollen.

Wir sind für Sie da

Bei einem Fondssparplan erfolgt die Depotverwahrung und -verwaltung über uns vermittelt bei der FIL Fondsbank GmbH (FFB). Die jährliche Depotgebühr beträgt 0,25 Prozent des durchschnittlichen Depotwerts, jedoch mindestens 25 Euro und maximal 60 Euro pro Jahr. Selbstverständlich stehen Ihnen unsere Expert_innen von der UmweltBank als persönliche Ansprechpartner_innen jederzeit zur Seite.

Gerne senden wir Ihnen ausführliche Informationen zu den für Sie infrage kommenden Umweltfonds zu.

Kostenfreies Depot für Nachwuchssparende

Für minderjährige Depotinhabende bietet die FFB für Fondssparpläne die kostenfreie Depotführung an. Voraussetzung ist, dass der Vertragsabschluss bis zum 31.12.2020 erfolgt und das Depot online geführt wird. Die kostenfreie Depotführung wird bis zum Ende des Jahres gewährt, in dem der Depotinhabende volljährig wird.

1. Depoteröffnung und Legitimation

Für einen Fondssparplan eröffnen Sie ganz einfach online ein Depot bei unserer Partnergesellschaft, der FIL Fondsbank GmbH (FFB). Halten Sie hierfür bitte Folgendes bereit:

• Steuer-ID (TIN)
• Mobilfunknummer
• E-Mail-Adresse
• IBAN Ihres Girokontos

Die Legitimation erfolgt entweder direkt im Online-Prozess per Videochat oder anschließend in einer Filiale der Deutschen Post. Bitte beachten Sie, dass Sie hierfür ein gültiges Ausweisdokument benötigen.

2. Bestätigung 

Nach der erfolgreichen Depoteröffnung schickt Ihnen die FFB eine E-Mail. Diese enthält eine Kopie Ihres Antrags für Ihre Unterlagen. Zur Entschlüsselung der Datei erhalten Sie ein Passwort per SMS an Ihre Mobilfunknummer. 

3. Einrichtung und Verwaltung

Für die Einrichtung Ihres Fondssparplans erhalten Sie von der UmweltBank eine E-Mail.

Alternativ können Sie den Fondssparplan auch selbst über das FFB-Kundenportal (www.ffb.de) einrichten. Die Zugangsdaten zum Portal erhalten Sie per Post von der FFB. Sie finden dort auch alle wichtigen Informationen in Ihrem persönlichen Online-Postfach.  

Staat und Unternehmen helfen beim Vermögensaufbau

Sie erhalten von Ihrem Betrieb vermögenswirksame Leistungen (VL) oder möchten diese über Ihren Arbeitgeber bzw. Ihre Arbeitgeberin selbst einzahlen? Ab 34 Euro monatlich stehen Ihnen hierbei vier Aktienfonds zur Auswahl – der avesco Sustainable Hidden Champions, Ökovision Classic, JSS Sustainable Equity oder der JSS Sustainable Equity – Global Thematic. Im Regelfall zahlt der_die Arbeitgeber_in einen Anteil. Vom Staat gibt es die Arbeitnehmersparzulage, sofern Ihr zu versteuerndes Einkommen nicht 20.000 Euro für Ledige bzw. 40.000 Euro für Verheiratete überschreitet. Die 20-prozentige Arbeitnehmersparzulage auf maximal 400 Euro jährlich erhalten Sie aber nur, wenn Sie nach einer sechsjährigen Ansparphase den Vertrag bis zum Ablauf des Kalenderjahres ruhen lassen und über das angesparte Guthaben nicht verfügen.

Die Depotführung Ihres VL-Depots erfolgt ebenfalls über die FIL Fondsbank GmbH (FFB) mit einer Depotgebühr von 12 Euro p.a.

Hinweis

Die Eröffnung eines Fondssparplanes erfolgt auf Basis der wesentlichen Anlegerinformationen, des Verkaufsprospektes sowie des Rechenschafts- und Halbjahresberichts des ausgewählten Fonds sowie der FFB Vertragsunterlagen und des FFB Preis- & Leistungsverzeichnisses.

1. Depoteröffnung und Legitimation 

Für einen VL-Fondssparplan eröffnen Sie ganz einfach online ein Depot bei unserer Partnergesellschaft, der FIL Fondsbank GmbH (FFB). Halten Sie hierfür bitte Folgendes bereit:

• Steuer-ID (TIN)
• Mobilfunknummer
• E-Mail-Adresse
• IBAN Ihres Girokontos

Die Legitimation erfolgt entweder direkt im Online-Prozess per Videochat oder anschließend in einer Filiale der Deutschen Post. Bitte beachten Sie, dass Sie hierfür ein gültiges Ausweisdokument benötigen.

Bitte beachten Sie:
Ein Fondssparplan mit vermögenswirksamen Leistungen kann nur für Empfangende der vermögenswirksamen Leistungen direkt abgeschlossen werden. Die vermögenswirksamen Leistungen dürfen ausschließlich auf das Einzeldepot des VL-Empfangenden eingezahlt werden. Eine Einzahlung auf ein gemeinsames Ehegattendepot oder das Depot eines Dritten ist aus rechtlichen Gründen ausgeschlossen.

2. Bestätigung 

Nach der erfolgreichen Depoteröffnung schickt Ihnen die FFB eine E-Mail. Diese enthält eine Kopie Ihres Antrags für Ihre Unterlagen. Zur Entschlüsselung der Datei erhalten Sie ein Passwort per SMS an Ihre Mobilfunknummer.

3. Einrichtung und Verwaltung

Für die Einrichtung Ihres Fondssparplans mit vermögenswirksamen Leistungen erhalten Sie von der UmweltBank eine E-Mail. 

Im FFB-Kundenportal (www.ffb.de) finden Sie alle wichtigen Informationen in Ihrem persönlichen Online-Postfach. Die Zugangsdaten zum Portal erhalten Sie per Post von der FFB.