Fonds unter der Lupe
Ausgabe 1: Investieren in Mischfonds
Die erste Ausgabe von „Fonds unter der Lupe“ beschäftigt sich mit Mischfonds aus dem Angebot der UmweltBank, die bereits seit mehreren Jahren am Markt etabliert sind.
Wie alle Produkte erfüllen auch diese Fonds strenge Nachhaltigkeitskriterien und wenden strikte Ausschlusskriterien an. Investments in Öl, Kohle oder Kernkraft sucht man in diesen Fonds vergeblich.
Was sind Mischfonds?
Bei Mischfonds kombiniert das Fondsmanagement verschiedene Anlageklassen, wie Aktien, Anleihen oder Geldmarkttitel. Dabei werden beispielsweise risiko- und chancenreicheren Aktien mit risikoärmeren Anleihen gemischt. Das streut das Risiko gegenüber einem einzelnen Investment in ausschließlich Aktien oder Anleihen.
Mischfonds haben daher in der Regel eine geringere erwartete Rendite als Aktienfonds, sind dafür aber auch etwas weniger schwankungsanfällig. Das macht sie besonders interessant für Anlegende, die bereit sind für Rendite gewisse Risiken einzugehen.
Mischfonds bei der UmweltBank
Entwicklung der letzten 5 Jahre (April 2018 - April 2023)
Vergleich aller drei Fonds, nach Performance (in Prozent)
Performance, Nachhaltigkeit & Kosten
UmweltSpektrum Mix* | Ökoworld Rock’n’Roll Fonds | Swisscanto Portfolio Fund | ||
|---|---|---|---|---|
| WKN/ ISIN | WKN: A2PU29 ISIN: LU2078716052 | WKN: A0Q8NL ISIN: LU0380798750 | WKN: A0DQU0 ISIN: LU0208341965 | |
| Wertentwicklung | 17.05.22-17.05.23 | + 2 % | - 10 % | - 2 % |
| 17.05.21-17.05.22 | - 8 % | - 16 %
| - 3 % | |
| 17.05.20-17.05.21 | + 50 % | + 22 % | + 19 % | |
| 17.05.19-17.05.20 | - | + 3 % | + 2 % | |
| 17.05.18-17.05.19 | - | +5 % | + 3 % | |
| *Auflage am 10.02.2020 | ||||
| Nachhaltigkeitsbewertung nach dem UmweltRating | Höchste Nachhaltigkeit | Sehr hohe Nachhaltigkeit | Höchste Nachhaltigkeit | |
| Risikoindikator | 4 von 7 | 3 von 7 | 3 von 7 | |
| Einmalige Kosten beim Erwerb | Geburtstagsaktion bis 30.06.2023 nur 1,5 % statt 3 %* | 5 % | 3 % | |
| Laufende Kosten | während der Laufzeit (jährlich) Gesamtkosten: 1,75 % p. a. Aus den Gesamtkosten erhält die UmweltBank eine Rückvergütung von 0,45 % p. a. | während der Laufzeit (jährlich) Gesamtkosten: 3,32 % p. a. Aus den Gesamtkosten erhält die UmweltBank eine Rückvergütung von 0,35 % p. a. | während der Laufzeit (jährlich) Gesamtkosten: 1,61 % p. a. Aus den Gesamtkosten erhält die UmweltBank eine Rückvergütung von 0,60 % p. a. | |
| Zusätzliche erfolgsabhängige Vergütung | Nein | Ja (in den Gesamtkosten enthalten) | Nein | |
- Wertentwicklung: Quelle: Infront Financial Technology GmbH
- UmweltRating: Internes Ratingsystem zur Einstufung der Nachhaltigkeit eines Fonds von 1 (Mindestmaß an Nachhaltigkeit) bis 5 (höchste Nachhaltigkeit). Mehr Informationen unter UmweltRating Geldanlagen.
- Risikoindikator: Risikoindikator gemäß PRIIP von 1 (niedriges Risiko, üblicherweise niedrigere Erträge) bis 7 (höheres Risiko, üblicherweise höhere Rendite)
- * Aktion bis 30.06.2023 (12 Uhr). Die Aktion gilt nur für den Einmalkauf über die UmweltBank (im UmweltDepot) und nicht für Fondssparpläne.
Stand: 17.05.2023
Hinweis:
Die Wertentwicklung der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für die zukünftige zu erwartende Wertentwicklung.
Kurzportraits
UmweltSpektrum Mix | Ökoworld Rock’n’Roll Fonds | Swisscanto Portfolio Fund | |
|---|---|---|---|
| Zielsetzung |
|
| Investiert in Unternehmen, die mit ihren Produkten und Dienstleistungen Lösungsbeiträge für Nachhaltigkeitsprobleme leisten |
| Aufteilung | Der Aktienanteil wird flexibel zwischen 50 % und 100 % gewichtet, je nach Situation angepasst | Der Aktienanteil ist flexibel, aber offensiv gewichtet | Legt je zur Hälfte in Aktien und Anleihen an |
| Schwerpunkt | Investiert überwiegend in kleinere Unternehmen in Europa mit Schwerpunkt auf Deutschland | Fokus auf große Unternehmen weltweit | Fokus auf große Unternehmen weltweit |
| Ertragsverwendung | Zinsen und Dividenden werden ausgeschüttet | Zinsen und Dividenden werden automatisch reinvestiert | Zinsen und Dividenden werden ausgeschüttet |
| Produktseite | zum UmweltSpektrum Mix | zum Ökoworld Rock’n’Roll Fonds | zum Swisscanto Portfolio Fund Sustainable Balanced |
Der Kurs der Fondsanteile unterliegt Schwankungen und kann – vor allem bei einer negativen Wirtschafts- oder Börsenentwicklung – auch dauerhaft und sehr deutlich unter dem Kaufkurs liegen. Fonds sind nicht geeignet für Anleger_innen, die eine risikolose Anlage anstreben oder die ihr Geld innerhalb eines Zeitraums von fünf Jahren aus dem Fonds wieder zurückziehen wollen.
Die UmweltBank gibt keine Empfehlungen zum Erwerb, Halten oder Verkauf einzelner Finanzinstrumente (Anlageberatung i.S.d. § 2 Abs. 8 Satz 1 Nr. 10 WpHG).
Die auf den Seiten der UmweltBank gezeigten Kurse sind keine Realtime-Kurse. Alle Kursangaben ohne Gewähr.
Ausführliche produktspezifische Informationen, insbesondere zu den Anlagezielen, den Anlagegrundsätzen, zu Chancen und Risiken sowie Erläuterungen zum Risikoprofil der Fonds entnehmen Sie bitte dem Verkaufsprospekt, den Anlagebedingungen, dem Basisinformationsblatt (PRIIP) sowie den aktuellen Jahres- und Halbjahresberichten. Diese Informationen werden Ihnen kostenlos in deutscher Sprache im Internet für den UmweltSpektrum Mix, Ökoworld Rock’n’Roll Fonds und Swisscanto Portfolio Fund Sustainable Balanced AA zur Verfügung gestellt. Diese Dokumente bilden die allein verbindliche Grundlage für den Kauf der Fonds. Bitte lesen Sie die Verkaufsprospekte und die Basisinformationsblätter (PRIIP) der Fonds, bevor Sie eine endgültige Anlageentscheidung treffen.
Die steuerliche Behandlung der Fonds hängt von den persönlichen Verhältnissen der Kunden ab und kann künftigen Änderungen unterworfen sein. Anleger sollten sich insbesondere in rechtlicher und steuerrechtlicher Hinsicht vor einer individuellen Anlageentscheidung fachkundig beraten lassen. Die Fonds dürfen weder direkt noch indirekt in den USA vertrieben noch an US-Personen verkauft werden. Für die Erstellung und den Inhalt dieser werblichen Information ist allein die UmweltBank AG als Vertriebsstelle verantwortlich.
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