Die UmweltBank AG steht für Bankgeschäfte mit ökologischer und sozialer Verantwortung. Sie bietet Anlegern transparente ökologische Geldanlagen und fördert deutschlandweit Privatpersonen und gewerbliche Kunden durch die Finanzierung umweltfreundlicher Projekte. Seit Gründung in 1997 wurden über 23.000 Kreditprojekte gefördert. Ende 2018 standen Umweltkredite im Gesamtvolumen von 2,9 Mrd. Euro zu Buche. Der Großteil des Kreditvolumens besteht aus Sonnenenergiefinanzierungen (36,8%). Wohnimmobilien haben einen Anteil von 27,3%, während Wind- und Wasserkraftprojekte rund 25,7% der Finanzierungen ausmachen. Kredite für Sozial- und Gewerbeimmobilien liegen bei 5,2%, Biomasse- und Wärmekonzepte bei 3,3% und die sonstige Nachhaltige Wirtschaft bei 1,7% der zugesagten Umweltkredite. Die Ergebniskennzahlen verstehen sich inkl. Zuführungen zum Fonds für allgemeine Bankrisiken, die in der Handelsbilanz zwar als Aufwand, steuerbilanziell jedoch wie eine Einstellung in die Gewinnrücklagen wirken.
Unsere Aktie
Die Teilhaber bestimmen den Kurs
Die Aktie der UmweltBank (WKN 557 080) ist die einzige grüne Bankaktie Deutschlands und wird im Premium-Freiverkehrssegment m:access der Börse München gehandelt. Die rund 30,6 Mio. Inhaberstückaktien befinden sich überwiegend im Streubesitz ihrer Kunden und Mitarbeiter.
Aktionäre sind an der dynamischen Entwicklung der UmweltBank direkt beteiligt und profitieren vom Zukunftsmarkt Ökologie. Mit dem Kauf der UmweltBank-Aktie können Sie sich doppelt am Erfolg der grünen Bank beteiligen: Die Aktie bietet neben einer regulären Ausschüttung eine ökologische Dividende in Form eines Beitrags zur nachhaltigen Entwicklung von Wirtschaft und Gesellschaft.
Keine Chance ohne Risiko: Aktionäre tragen als Miteigentümer das unternehmerische Risiko. Zudem unterliegt der Preis, zu dem die Aktie an der Börse gehandelt wird, Schwankungen und kann sich auch negativ entwicklen.
Eckdaten
| Währung | Euro |
| WKN / ISIN | 557080 / DE0005570808 |
| Reuters-Kürzel / Bloomberg-Kürzel | UBKG / UBK |
| Handelssegment / Marktsegment | Freiverkehr Börse München / m:access |
| Weitere Listings | Xetra, Frankfurt sowie weitere Präsenzbörsen |
| Aktienzahl | 30.614.732 Inhaberstückaktien |
| Aktiensplits | Oktober 1998 Split 1:10 und September 2017 Split 1:5 |
| Rechnungslegung | HGB |
Der Erwerb der UmweltBank-Aktie ist über jede depotführende Bank oder Sparkasse möglich. Die Aktie kann auch direkt bei der UmweltBank gehandelt und verwahrt werden.
Dividendenentwicklung
| 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 |
| 0,14 € | 0,20 € | 0,20 € | 0,22 € | 0,24 € | 0,26 € | 0,28 € | 0,34 € * | 0,32 € | 0,33 € |
* inklusive einmaliger Jubiläumsdividende in Höhe von 0,04 €; Dividendenerträge in der Vergangenheit sind kein Hinweis auf zukünftige Dividendenerträge.
Kursinformationen
UMWELTBANK AG O.N.
- 1M
- 3M
- 6M
- 1J
- 3J
- 5J
- 10J
- Max
Kursperformance
| Zeitraum | Kurs | % |
|---|---|---|
| 1 Tag | 12,05€ | +0,83% |
| 1 Woche | 11,95€ | +1,67% |
| 1 Monat | 10,56€ | +15,09% |
| 6 Monate | 10,26€ | +18,45% |
| Lfd. Jahr | 11,40€ | +6,55% |
| 1 Jahr | 8,32€ | +46,00% |
| 3 Jahre | 12,20€ | -0,38% |
| 5 Jahre | 10,62€ | +14,46% |
Kennzahlen
| Marktkapitalisierung | 369 Mio.€ |
| Dividende je Aktie | 0,33€ |
| Dividendenrendite | 2,74% |
| verwässertes Ergebnis je Aktie | 0,90€ |
| Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) | 13,39 |
| Kurs-Gewinn-Wachstum (PEG) | -1,47 |
| Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV) | 2,30 |
| Eigenkapitalrendite | 8,99% |
| Eigenkapitalquote | 7,62% |
| EBIT-Marge | -- |
| ausstehende Aktien | 28,24 Mio. |
Unternehmen
Unternehmensprofil
Aktionärsstruktur
| Aktionär | Beteiligung in % |
|---|---|
| Streubesitz | 85,00% |
| GLS Gemeinschaftsbank eG | 15,00% |
Aufsichtsrat
Dr. Michael Kemmer, Edda Schröder, Günther Hofmann, Heinrich Klotz, Silke Stremlau, Susanne Horn
Vorstand
Goran Basic, Jürgen Koppmann, Stefan Weber
Adresse
| UmweltBank AG | |
|---|---|
| Laufertorgraben 6 90489 Nürnberg | |
| Telefon | +49-911-5308-123 |
| Fax | +49-911-5308-269 |
| Internet | http://www.umweltbank.de |
Gewinn und Verlustrechnung
| 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 | |
|---|---|---|---|---|---|
| Zinsen und ähnliche Erträge | 69,69 | 72,20 | 78,05 | 79,61 | 80,92 |
| Nettoertrag aus dem Zinsgeschäft | 51,23 | 52,17 | 53,60 | 52,84 | 49,15 |
| Nettoprovisionsüberschuss | 2,26 | 2,99 | 4,38 | 4,58 | 5,74 |
| Verwaltungsaufwand | 8,54 | 8,06 | 8,16 | 6,38 | 11,80 |
| Handelsergebnis | 0,35 | 0,00 | 0,01 | 0,00 | 0,18 |
| Personalaufwand | 9,22 | 8,08 | 7,11 | 6,50 | 6,07 |
| Wertminderung | 1,88 | 0,57 | 2,44 | 0,45 | 0,22 |
| Ergebnis vor Steuer: | 37,31 | 40,27 | 46,01 | 48,18 | 44,11 |
| Steuern vom Einkommen und vom Ertrag | 11,98 | 12,61 | 13,85 | 14,09 | 16,56 |
| Ergebnis nach Steuer: | 25,34 | 27,66 | 32,15 | 34,09 | 27,54 |
| Minderheitenanteil | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
| Jahresüberschuss: | 25,34 | 27,66 | 32,15 | 34,09 | 27,54 |
| Buchwert je Aktie | 9,98 | 9,87 | 9,13 | 8,31 | 7,34 |
- Bilanziert nach HGB, Angaben in Mio. Euro. Das Geschäftsjahr endet am 31.12.
Quelle: vwd Vereinigte Wirtschaftsdienste GmbH
Analysen & Porträts
20.12.2019
PLATOW Börse: Renditestarkes Grün
Der Börsenbrief PLATOW Börse berichtet in der Ausgabe vom 20.12.2019 über die Geschäftsentwicklung der UmweltBank und betont: „Die Nürnberger Umweltbank schafft es, mit ökologischen Bankgeschäften eine satte Rendite zu erwirtschaften.“
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09.12.2019
GBC AG nimmt Coverage für die UmweltBank auf
Das Augsburger Analysehaus GBC AG hat die Aktie der UmweltBank bewertet. Die Analysten Cosmin Filker und Matthias Greiffenberger betonen insbesondere die „sehr hohe EK-Rendite und nachhaltig positive Ergebnisse“ der Bank. Im Rahmen der Researchstudie empfehlen sie die Aktie mit einem Kursziel von 14,30 Euro zum Kauf.
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10.07.2019
Edison Investment Research: Bereit für beschleunigtes Kreditwachstum
Unter Berücksichtigung der testierten Zahlen 2018 sieht Edison Investment Research weiteres Aufwärtspotenzial für die Aktie der UmweltBank. Insbesondere aufgrund der höheren Prognosen für die Neukreditvergabe erhöht Aktienanalyst Milosz Papst den fairen Wert der UmweltBank-Aktie von 11,30 Euro auf 13,00 Euro.
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01.07.2019
PLATOW Börse: UmweltBank vermehrt sich
Der Börsenbrief PLATOW Börse berichtet in der Ausgabe vom 01.07.2019 über die Kapitalerhöhung der UmweltBank. „Da die neuen Anteilscheine deutlich unter dem aktuellen Kurs angeboten werden, wird sich der Abschlag nach der Zuteilung in sehr engen Grenzen halten. Und weil die Papiere schon für das lfd. Gj. voll dividendenberechtigt sind, raten wir PB-Lesern, die unserer Einstiegsempfehlung vom 20.4. gefolgt sind, ihre Bezugsrechte auszuüben.“
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18.04.2019
PLATOW Börse: Grüne Profite locken
Der Börsenbrief PLATOW Börse berichtet in der Ausgabe vom 18.04.2019 über die Geschäftsentwicklung der UmweltBank und empfiehlt die Aktie weiterhin zum Kauf.
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14.02.2019
Edison Investment Research: Warten auf die Ertragswende
Unter Berücksichtigung der vorläufigen Zahlen 2018 hat das Analysehaus Edison Investment Research die UmweltBank-Aktie erneut bewertet. Der Aktienanalyst Milosz Papst betont dabei insbesondere die „solide Kreditvergabe“ sowie die „gestärkte Kapitalbasis“. Nach wie vor reflektiere der Aktienkurs der grünen Bank das Ertragspotenzial nicht voll. Papst bekräftigt seine Einschätzung des fairen Werts der Aktie in Höhe von 11,30 Euro.
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17.12.2018
PLATOW Börse empfiehlt die UmweltBank-Aktie für Profite mit reinem Gewissen
Der Börsenbrief PLATOW Börse schreibt in der Ausgabe vom 17.12.2018: „Die Bewertungen sprechen jedenfalls für die Aktie, die im bisherigen Jahresverlauf (-23%) wohl mit dem Bankensektor in Sippenhaft genommen wurde: Bei einem niedrigen 2019er-KGV von 9 errechnen wir eine Dividendenrendite von 4,3%. Fazit: Bei der Ökobank können Anleger mit reinem Gewissen Profite einstreichen.“
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19.10.2018
Plusvisionen sieht UmweltBank als „Deutschlands profitabelste Bank“
In seinem Artikel „Ganz viel grüner Value“ schreibt Thomas Schumm auf plusvisionen.de: „Wenn es sie nicht schon gäbe, müsste man sie (für Anleger) erfinden, die Umweltbank(-Aktie). Die Umweltbank ist Deutschlands einzige börsennotierte (m:access in München) „grüne“ Bank und sie dürfte auch Deutschlands profitabelste Bank sein. Wird das Aufwand-Ertrag-Verhältnis in Relation mit der Eigenkapitalrendite vor Steuern gesetzt, steht die Umweltbank mit weitem Vorsprung an der Spitze, deutlich vor ING Diba, DKB, GLS oder den Sparkassen. Die Umweltbank muss ungefähr 30 Cent ausgeben, um einen Euro zu verdienen. Zum Vergleich: Bei der Deutschen Bank dürften es 99 Cent sein.“
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19.10.2018
4investors: UmweltBank deutschlandweit auf einem Spitzenplatz bei der Aufwand-Ertrags-Relation
Das Portal 4investors.de schreibt über die UmweltBank: „Die Bank muss bei der Aufwand-Ertrags-Relation etwa 30 Cent ausgeben, um einen Euro zu verdienen. Das ist deutschlandweit ein Spitzenplatz. Ähnlich sieht es bei der Eigenkapitalrentabilität vor Steuern aus. Bei 22 Prozent kann nur die ING DiBa noch ungefähr mithalten. Die anderen Mitbewerber, von der Commerzbank über die Deutsche Bank bis hin zur DKB liegen bei diesen Vergleichen weit zurück.“
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13.08.2018
Edison Investment Research: Solides Neugeschäft stabilisiert im H1/18 den Ertrag
Unter Berücksichtigung der Halbjahreszahlen 2018 hat das Analysehaus Edison Investment Research die UmweltBank-Aktie erneut bewertet. Der Aktienanalyst Milosz Papst betont dabei insbesondere die „robusten Ergebnisse“ sowie die „gesunde Neukreditvergabe“. Nach wie vor reflektiere der Aktienkurs der grünen Bank das Ertragspotenzial nicht voll. Papst hob zudem den fairen Wert der Aktie auf 11,30 Euro an (Mai 2018: 11,10 Euro).
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06.08.2018
ÖKO-INVEST: Kaufempfehlung UmweltBank-Aktie
ÖKO-INVEST schreibt in Ausgabe Nr. 650/18: „Bei rund 27,7 Mio Aktien und einem Kurs von rund 9,20 Euro ergibt sich ein Börsenwert von rund 255 Mio Euro. Das entspricht einem KGV von rund 15, einem KUV von 3,3 und einer Dividendenrendite von rund 3,5 %. Der Öko-Invest empfiehlt die UmweltBank-Aktie als „Einsteiger“-Aktie zum Kauf, vorerst bis zu Kursen um 12,00 Euro, etwas über dem vom britischen Analystenhaus Edison Investment Research im Mai 2018 berechneten „fairen Wert“ von 11,10 Euro.“
16.05.2018
Edison Investment Research analysiert UmweltBank-Aktie
Das internationale Analysehaus Edison Investment Research hat die UmweltBank-Aktie bewertet. Der Aktienanalyst Milosz Papst nennt die UmweltBank aufgrund ihrer „niedrigen Kostenbasis und ausgezeichneten Kreditqualität“ in seinem Research-Bericht „eine der profitabelsten börsennotierten Banken im deutschsprachigen Raum“. Der Aktienkurs der grünen Bank reflektiere das Ertragspotenzial nicht voll, ihr fairer Wert liege bei 11,1 Euro.
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26.03.2018
ÖKO-INVEST sieht günstige Kaufgelegenheit für UmweltBank-Aktie
ÖKO-INVEST schreibt in Ausgabe Nr. 641/18: „Größere Verluste hingegen gab es [...] auch bei der UmweltBank [...]. Kursrelevante negative Meldungen dazu liegen nicht vor, aber die sinkenden Kurse dürften wohl einige Aktionäre, die schon viele Jahre dabei sind, veranlasst haben, ihre dahinschmelzenden hohen Kursgewinne zu realisieren. Für langfristig orientierte Investoren sind Kurse unter 10 (oder aktuell sogar unter 8) Euro eine günstige Kaufgelegenheit!“
26.03.2018
avesco nimmt UmweltBank-Aktie in den Nachhaltigkeitsfonds Sustainable Hidden Champions Equity auf
Die avesco Financial Services AG hat im Bereich Asset Management den Nachhaltigkeitsfonds Sustainable Hidden Champions Equity (SHC) aufgelegt. Dieser Fonds investiert vorrangig in kleine und mittlere Marktführer aus der D-A-CH-Region, welche über eine Mindestnote in einer speziellen Nachhaltigkeitsbewertung verfügen, in der Öffentlichkeit bisher wenig bekannt, aber in Ihren Bereichen Kontinental- oder Weltmarktführer sind. Die Aktie der UmweltBank wurde Anfang 2018 in den Fonds aufgenommen, der insgesamt rund 70 Unternehmen umfasst.
12.02.2018
ÖKO-INVEST empfiehlt erneut UmweltBank-Aktie
ÖKO-INVEST schreibt in Ausgabe Nr. 638/18: „Mit einem Ergebnis pro Aktie von 0,99 Euro (-14%) errechnet sich bei einem aktuellen Kurs von rund 11 Euro ein weiterhin günstiges KGV (2017) von 11. Der Öko-Invest empfiehlt die UmweltBank-Aktie – wie schon seit vielen Jahren – als „Einsteiger“-Aktie zum Kauf, vorerst bis zu Kursen um 16 Euro.“
08.01.2018
ECOreporter porträtiert UmweltBank-Aktie
Das unabhängige Portal ECOreporter.de berichtete am 08.01.2018 in der Rubrik Aktienfavoriten über die Geschäftsentwicklung sowie die Dividendenpolitik der UmweltBank. Zum Porträt
18.12.2017
ÖKO-INVEST: Kaufempfehlung UmweltBank-Aktie
Der grüne Börsenbrief ÖKO-INVEST berichtet in seiner Ausgabe vom 18. Dezember 2017 über die rückläufige Kursentwicklung der UmweltBank-Aktie in einem Umfeld positiver Unternehmensmeldungen. Der Informationsdienst sieht Kurse unter 10 Euro als Kaufkurse und empfiehlt die Aktie weiterhin.
25.9.2017
ÖKO-INVEST: Kaufempfehlung UmweltBank-Aktie
Der grüne Börsenbrief ÖKO-INVEST berichtet in seiner Ausgabe vom 25. September 2017 über die Zahlen zum 1. Halbjahr 2017 und empfiehlt die UmweltBank-Aktie bis zu Kursen um 16 Euro weiter zum Kauf.
Hinweis:
Die hier aufgeführten Einschätzungen und Empfehlungen zur UmweltBank-Aktie wurden vom jeweils angegebenen Dritten ohne Einfluss durch die UmweltBank erstellt. Ihre Wiedergabe dient lediglich der Information. Aus der Tatsache, dass die UmweltBank selbst Emittentin der Aktie ist und damit an ihrer positiven Entwicklung interessiert ist, können sich Interessenkonflikte ergeben; ebenso können sich Interessenkonflikte daraus ergeben, dass Organmitglieder und/oder Mitarbeiter der UmweltBank AG eventuell selbst Aktien der UmweltBank halten. Die UmweltBank unterliegt der Aufsicht durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht.