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Musterportfolios der UmweltBank
Ideen für Ihre Geldanlage
- Für Neulinge und Fortgeschrittene
- Passende Portfolios für jedes Risikoprofil
- Nachhaltige Fonds - von Profis der UmweltBank zusammengestellt
Diese Seite ist eine Marketingmitteilung.
Optimieren Sie Ihre Geldanlage mit der UmweltBank
Wertpapiere sind Neuland für Sie? Oder Sie besitzen bereits ein Depot, möchten aber nachhaltiger investieren? Egal ob Anfänger oder Fortgeschrittene - oft fehlt es an Ideen, wie ein Investment konkret aussehen könnte. Welche Wertpapierarten und Gewichtungen eignen sich? Wie riskant sind einzelne Anlageformen? Und geht das auch in nachhaltig? Die UmweltBank Musterportfolios bieten beides: Konkrete Wertpapierideen mit ausschließlich nachhaltigen Fonds.
Jörg Hofmann Experte Kundenmanagement
Portfolio zusammenstellen: So geht's
Musterportfolios für Einsteiger
Musterportfolio
Einsteiger Solide
Das Musterportfolio Solide für Einsteiger:innen besteht aus einem Rentenfonds und einem Aktienfonds. Der Rentenfonds in Form des Anleihen-ETF der UmweltBank investiert breit diversifiziert in Anleihen mit guter Bonität, die für ökologische oder soziale Zwecke emittiert wurden (sogenannte Green- bzw. Social Bonds) und einen Fokus auf Europa haben. Der Aktienfonds investiert weltweit breit gestreut in nachhaltige Aktien. Das Ziel des Portfolios ist es, eine schwankungsärmere Charakteristik bei gleichzeitig moderaten Gewinnchancen aufzuweisen.
Enthaltene Fonds:
- 70 %: UmweltBank ETF - Green & Social Bonds Euro (Anleihen-ETF)
- 30 %: UmweltBank ETF - Global SDG Focus (Aktien-ETF)
Musterportfolio
Einsteiger Ausgewogen
Das Musterportfolio Ausgewogen enthält einen Rentenfonds (Anleihen-ETF) und einen Aktien-ETF. Ersterer investiert breit diversifiziert in Anleihen mit guter Bonität, die für ökologische oder soziale Zwecke emittiert wurden (sogenannte Green- bzw. Social Bonds) und einen Fokus auf Europa haben. Zweiterer investiert weltweit breit gestreut in nachhaltige Aktien. Das Portfolio bringt Schwankungen mit sich, gepaart mit Chancen des Aktienmarkts.
Enthaltene Fonds:
- 50 %: UmweltBank ETF - Green & Social Bonds Euro (Anleihen-ETF)
- 50 %: UmweltBank ETF - Global SDG Focus (Aktien-ETF)
Musterportfolio
Einsteiger Dynamisch
Im Musterportfolio Dynamisch finden Einsteiger:innen ein Portfolio mit hoher Aktienquote. Aufgeteilt ist das Investment auf einen Anleihen-ETF, der breit diversifiziert in Anleihen mit guter Bonität mit Fokus auf Europa investiert sowie einen reinen Aktien-ETF mit nachhaltigen Aktien internationaler Unternehmen. Der Aktienanteil bringt Wachstums- und Gewinnpotential mit sich, bei gleichzeitig erhöhten Schwankungsrisiken.
Enthaltene Fonds:
- 30 %: UmweltBank ETF - Green & Social Bonds Euro (Anleihen-ETF)
- 70 %: UmweltBank ETF - Global SDG Focus (Aktien-ETF)
Musterportfolio
Einsteiger Offensiv
Mit dem Musterportfolio Offensiv investieren Anleger:innen in ein Portfolio aus Aktienfonds mit internationalem Anlageschwerpunkt. Der Aktien-ETF investiert breit gestreut und global in nachhaltig agierende Unternehmen, der andere Aktienfonds fokussiert sich auf kleine Unternehmen (Small Caps) weltweit. Das Portfolio bringt hohe Wachstums- und Gewinnchancen mit sich. Gleichzeitig werden hohe Kursschwankungsrisiken akzeptiert.
Enthaltene Fonds:
- 50 %: UmweltBank ETF - Global SDG Focus (Aktien-ETF)
- 50 %: UmweltBank Fonds - Green Future (Aktienfonds)
Musterportfolios für Fortgeschrittene
Musterportfolio
Fortgeschrittene Solide
Das Musterportfolio Solide für Fortgeschrittene besteht aus einer Mischung aus Aktien-, Renten- und Mischfonds. Diese investieren in nachhaltige Anleihen (Green Bonds) sowie breit gestreut in internationale sowie europäische Aktien. Das Ziel des Portfolios ist es, eine schwankungsärmere Charakteristik bei gleichzeitig moderaten Gewinnchancen aufzuweisen.
Enthaltene Fonds:
- 30 %: UmweltBank ETF - Green & Social Bonds Euro (Anleihen-ETF)
- 30 %: JSS Sustainable Bond EUR (Rentenfonds)
- 20 %: Swisscanto Portfolio Fund Sustainable Balanced (Mischfonds)
- 20 %: UmweltBank ETF - Global SDG Focus (Aktien-ETF)
Musterportfolio
Fortgeschrittene Ausgewogen
Das ausgewogene Musterportfolio besteht aus einer Mischung aus Renten-, Misch- und Aktienfonds. Diese investieren in nachhaltige Anleihen (Green Bonds) sowie breit gestreut in internationale und europäische Aktien. Das Portfolio bringt Schwankungen mit sich, gepaart mit Chancen des Aktienmarkts.
Enthaltene Fonds:
- 25 %: UmweltBank ETF - Green & Social Bonds Euro (Anleihen-ETF)
- 25 %: JSS Sustainable Bond EUR (Rentenfonds)
- 25 %: UmweltBank Fonds - Sustainable Europe (Mischfonds)
- 25 %: UmweltBank ETF - Global SDG Focus (Aktien-ETF)
Musterportfolio
Fortgeschrittene Dynamisch
Das Musterportfolio Dynamisch enthält neben einem Rentenfonds mit nachhaltigen Anleihen (Green Bonds) und einem Mischfonds überwiegend Aktienfonds. Jeder Fonds setzt einen eigenen Schwerpunkt. So investieren Anleger:innen mit diesem Musterportfolio in Aktien internationaler nachhaltiger Unternehmen sowie kleinerer, ökologischer Gesellschaften (Small Caps) und in Aktien aus dem deutschsprachigen Raum. Der Aktienanteil bringt Wachstums- und Gewinnpotential mit sich, bei gleichzeitig erhöhten Schwankungsrisiken.
Enthaltene Fonds:
- 20 %: UmweltBank ETF - Green & Social Bonds Euro (Anleihen-ETF)
- 20 %: Swisscanto Portfolio Fund Sustainable Balanced (Mischfonds)
- 20 %: UmweltBank Fonds - Sustainable Europe (Mischfonds)
- 20 %: UmweltBank Fonds - Green Future (Aktienfonds)
- 20 %: UmweltBank ETF - Global SDG Focus (Aktien-ETF)
Musterportfolio
Fortgeschrittene Offensiv
Im Musterportfolio Offensiv investieren Fortgeschrittene breit gestreut, überwiegend international in nachhaltige Aktien und nur zu einem kleinen Teil in nachhaltige Anleihen. Aktienfonds machen deshalb den Großteil des Investments aus, mit dem Schwerpunkt auf kleinere Unternehmen (Small Caps) und einer Beimischung von Titeln aus dem deutschsprachigen Raum. Das Portfolio bringt hohe Wachstums- und Gewinnchancen mit sich. Gleichzeitig werden hohe Kursschwankungsrisiken akzeptiert.
Enthaltene Fonds:
- 20 %: UmweltBank Fonds - Sustainable Europe (Mischfonds)
- 20 %: UmweltBank ETF - Global SDG Focus (Aktien-ETF)
- 20 %: UmweltBank Fonds - Green Future (Aktienfonds)
- 20 %: UmweltBank Fonds - Social Future (Aktienfonds)
- 20 %: Swisscanto Equity Fund Sustainable (Aktienfonds)
Stand Musterportfolios: 15.09.2025
Kundenservice
Wir sind gerne für Sie da
0911 5308-2020
Mo. bis Fr. 08:00 - 18:00 Uhr
Disclaimer
Erstellung der Musterportfolios
Die UmweltBank stellt auf dieser Seite Musterportfolios vor, die als Beispiele für unterschiedliche Anlagestrategien dienen. Diese Musterportfolios zeigen, wie ein Depot grundsätzlich strukturiert werden kann, und veranschaulichen typische Zusammensetzungen von Anlageklassen und Produkten.
Die Erstellung der Musterportfolios erfolgt in einem mehrstufigen Prozess mit dem Ziel, möglichst breit diversifizierte, nachhaltige Portfolios für verschiedene Risikoneigungen zu erstellen. Ausgangspunkt ist das nachhaltige Fondsuniversum der UmweltBank, wodurch eine strikte ökologische Ausrichtung der Musterportfolios sichergestellt ist.
Nachhaltige Fondsauswahl
Sowohl die Einsteiger- als auch die Fortgeschrittenen-Musterportfolios enthalten ausschließlich nachhaltige Wertpapiere aus dem Angebot an nachhaltigen Investmentfonds der UmweltBank. Eine Übersicht über das gesamte nachhaltige Investmentfondsangebot der UmweltBank erhalten Sie hier. Genauere Details zu den Nachhaltigkeitskriterien der eigenen Fonds der UmweltBank erhalten Sie hier.
Interessen und Interessenskonflikte
Die Musterportfolios enthalten teilweise Fonds, die in Zusammenarbeit mit externen Kapitalverwaltungsgesellschaften von der UmweltBank initiiert wurden (UmweltBank Fonds – Sustainable Europe, UmweltBank Fonds - Green Future und UmweltBank Fonds - Social Future sowie die UmweltBank ETFs UmweltBank UCITS ETF – Global SDG Focus und UmweltBank UCITS ETF – Green & Social Bonds Euro). Die jeweiligen Gebühren der Fonds sind in den Wertpapierprospekten angegeben. Informationen zu den Rückvergütungen, die die UmweltBank aus diesen Fonds erhält, finden Sie auf den entsprechenden Produktseiten. Eine produktbezogene Vergütung für Personen, die an der Erstellung der Musterportfolios beteiligt sind, besteht nicht.
Abgrenzung zur Anlageberatung
Die dargestellten Portfolios sind als Orientierungshilfe und Informationsangebot gedacht und enthalten keine individuelle Empfehlung zu bestimmten Finanzinstrumenten oder Emittenten. Sie dienen der allgemeinen Information über mögliche Strategieansätze und sind produktübergreifend ausgestaltet. Anlegende entscheiden selbständig, ob sie Musterportfolio nutzen und welches sie wählen.
Die Musterportfolios stellen keine Finanzanalyse oder Anlageempfehlung dar. Vielmehr handelt es sich um allgemeine Kundeninformationen, die keine unmittelbare oder mittelbare Kauf- oder Verkaufsempfehlung enthalten.
Risiken
Der Kurswert von Wertpapieren unterliegt marktbedingten Schwankungen und kann – vor allem bei einer negativen Wirtschafts- oder Börsenentwicklung – auch dauerhaft und sehr deutlich unter dem Kaufkurs liegen. Das eingesetzte Kapital unterliegt einem Verlustrisiko. Fonds sind somit nicht geeignet für Anlegende, die eine risikolose Anlage anstreben. Anlegende sollten ihr Geld nicht innerhalb eines Zeitraums von fünf Jahren aus dem Fonds wieder zurückziehen wollen, weil sonst das Risiko besteht, dass sich innerhalb der Haltedauer mögliche Wertschwankungen nicht ausgeglichen haben. Des Weiteren besteht das Risiko, dass die künftige Wertentwicklung nicht der Wertentwicklung der Vergangenheit entspricht.
Hinweise
Diese Marketingmitteilung dient nur zu Informationszwecken und stellt weder ein Angebot oder eine Aufforderung zur Abgabe eines Angebots noch einen Rat oder eine persönliche Empfehlung bezüglich des Kaufs, Verkaufs, Tauschs, Rückkaufs, Haltens, der Zeichnung oder Übernahme eines bestimmten Finanzinstruments dar (Anlageberatung i.S.d. § 2 Abs. 8 Satz 1 Nr. 10 WpHG).
Für die Erstellung und den Inhalt dieser werblichen Information ist allein die UmweltBank AG als Vertriebsstelle bzw. Vertriebspartnerin verantwortlich.
Die Verwaltungsgesellschaft kann beschließen, die Vorkehrungen, die sie für den Vertrieb der Fonds getroffen hat, gemäß Artikel 93a der Richtlinie 2009/65/EG aufzuheben. Die steuerliche Behandlung des Fonds hängt von den persönlichen Verhältnissen der Anlegenden ab und kann künftigen Änderungen unterworfen sein. Anlegende sollten sich insbesondere in rechtlicher und steuerrechtlicher Hinsicht vor einer individuellen Anlageentscheidung fachkundig beraten lassen. Der Fonds darf weder direkt noch indirekt in den USA vertrieben noch an US-Personen verkauft werden.
Weiterführende Produktinformationen
Ausführliche produktspezifische Informationen, insbesondere zu den Anlagezielen, den Anlagegrundsätzen, zu Chancen und Risiken sowie Erläuterungen zum Risikoprofil des Fonds entnehmen Sie bitte dem Verkaufsprospekt, dem Basisinformationsblatt, den Anlagebedingungen, sowie den aktuellen Jahres- und Halbjahresberichten. Diese Informationen erhalten Sie in deutscher Sprache auf einem dauerhaften Datenträger oder auf Verlangen kostenlos in Papierform bei der jeweiligen EU-OGAW-Verwaltungsgesellschaft.
Diese Dokumente bilden die allein verbindliche Grundlage für den Kauf des Fonds. Bitte lesen Sie insbesondere den Verkaufsprospekt und das Basisinformationsblatt des Fonds, bevor Sie eine endgültige Anlageentscheidung treffen.
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