Fondssparpläne –
Sparen ab 25 Euro monatlich

Der optimale Baustein für eine langfristige Vermögensplanung

  • Bereits ab 25 Euro monatlich
  • Anlage Vermögenswirksamer Leistungen möglich
  • Kostenfreies Depot für Nachwuchssparer 

 

Unsere Wertpapierexperten sind für Sie da!

0911 5308-145 Kontaktformular

Regelmäßig investieren mit Fondssparplänen

Durch den regelmäßigen Kauf von Fondsanteilen wirken Sie mit Fondssparplänen dem Auf und Ab an den Börsen entgegen. In Phasen steigender Kurse und hoher Anteilspreise kaufen Sie für Ihre Sparrate weniger Fondsanteile. Bei fallenden Kursen und sinkenden Anteilspreisen erwerben Sie für den gleichen Betrag mehr Fondsanteile. Durch diesen sogenannten Durchschnittskosteneffekt investieren Sie automatisch antizyklisch. Ein Fondssparplan ist damit ein passender Baustein für Ihre langfristige Vermögensplanung.

Sparen nach Plan – flexibel und zeitgemäß

Entsprechend Ihrer Ziele und Wünsche können Sie einen oder mehrere Fonds auswählen und regelmäßig besparen – bereits ab einer monatlichen Sparrate von 25 Euro pro Fonds. Ihre monatliche Sparrate können Sie auch auf mehrere Umweltfonds verteilen. Damit streuen Sie Ihr Risiko und setzen Ihre individuellen Präferenzen bezüglich Sicherheit und Renditepotenzial.

Ein Fondssparplan bietet Ihnen als Anleger ein hohes Maß an Flexibilität. Sie können die Höhe Ihrer Sparrate kostenlos verändern, die Sparraten jederzeit und zeitlich unbegrenzt aussetzen. Ab 50 Euro sind auch Zuzahlungen möglich. Zudem können Sie Ihre Fondsanteile veräußern, wann immer Sie wollen.

Wir sind für Sie da

Bei einem Fondssparplan erfolgt die Depotverwahrung und -verwaltung über uns vermittelt bei der FIL Fondsbank GmbH (FFB). Die Depotgebühr beträgt mindestens 25 Euro, maximal 60 Euro pro Jahr bzw. 0,25 Prozent des durchschnittlichen Depotwerts. Als Ansprechpartner stehen wir Ihnen selbstverständlich jederzeit zur Seite.

Gerne senden wir Ihnen ausführliche Informationen zu den für Sie infrage kommenden Umweltfonds zu.

Kostenfreies Depot für Nachwuchssparer

Für minderjährige Depotinhaber bietet die FFB für Fondssparpläne die kostenfreie Depotführung an. Voraussetzung ist, dass der Vertragsabschluss bis zum 31.12.2019 erfolgt und das Depot online geführt wird. Die kostenfreie Depotführung wird bis zum Ende des Jahres gewährt, in dem der Depotinhaber volljährig wird.

Staat und Arbeitgeber helfen beim Vermögensaufbau

Sie erhalten von Ihrem Arbeitgeber Vermögenswirksame Leistungen (VL) oder möchten diese über Ihren Arbeitgeber selbst einzahlen? Ab 34 Euro monatlich stehen Ihnen hierbei vier Aktienfonds zur Auswahl – der avesco Sustainable Hidden Champions, Ökovision Classic, JSS Sustainable Equity oder JSS OekoSar Equity. Im Regelfall zahlt der Arbeitgeber einen Anteil. Vom Staat gibt es die Arbeitnehmersparzulage, sofern Ihr zu versteuerndes Einkommen nicht 20.000 Euro für Ledige bzw. 40.000 Euro für Verheiratete überschreitet. Die 20-prozentige Arbeitnehmersparzulage auf maximal 400 Euro jährlich erhalten Sie aber nur, wenn Sie nach einer sechsjährigen Ansparphase den Vertrag bis zum Ablauf des Kalenderjahres ruhen lassen und über das angesparte Guthaben nicht verfügen.

Die Depotführung Ihres VL-Depots erfolgt ebenfalls über die FIL Fondsbank GmbH (FFB) mit einer Depotgebühr von 12 Euro p.a.

Hinweis

Die Eröffnung eines Fondssparplanes erfolgt auf Basis der wesentlichen Anlegerinformationen, des Verkaufsprospektes sowie des Rechenschafts- und Halbjahresberichts des ausgewählten Fonds sowie der FFB Vertragsunterlagen und des FFB Preis- & Leistungsverzeichnisses.

 

Vorteile & Risiken

 

Vorteile eines Fondssparplans

Sparrate bereits ab 25 Euro monatlich

Änderungen jederzeit möglich

Breite Risikostreuung 

Risiken eines Fondssparplans

Wertschwankungen/Wertverluste

Kein garantierter Mindestertrag

In wenigen Schritten zu Ihrem Fondssparplan

 

Fondssparplan – so einfach geht's


1. Auftragsformulare

Füllen Sie bitte die Auftragsformulare aus. Sie benötigen für den Depoteröffnungsantrag als Referenzbankverbindung ein Girokonto, bei dem der Depotinhaber oder ein gesetzlicher Vertreter Alleininhaber oder zumindest Mitinhaber ist.

2. Identitätsfeststellung

Die Identitätsfeststellung ist nötig, sofern Sie sich nicht seit Juni 2017 als Kunde oder Bevollmächtigter bei der UmweltBank legitimiert haben. Führen Sie diese anhand des PostIdent-Coupons durch, den Sie bei den Auftragsformularen finden.

3. Einsendung von Unterlagen zur UmweltBank

Damit Ihr Fondssparplan eingerichtet werden kann, müssen uns alle Unterlagen vollständig und unterschrieben im Original vorliegen.

4. Prüfung Ihrer Unterlagen

Ihre Unterlagen werden bei uns überprüft und anschließend zur FFB weitergeleitet.

5. Anlage Ihres Fondssparplans

Ihr Depot wird bei der FFB eröffnet und Ihr Fondssparplan für Sie angelegt. 

6. Zustellung Ihrer Unterlagen

Sie erhalten Ihre Zugangsdaten zum Online-Portal der FFB per Post.

VL-Fondssparplan – so einfach geht's

1. Auftragsformulare

Füllen Sie bitte die Auftragsformulare aus. Sie benötigen für den Depoteröffnungsantrag als Referenzbankverbindung ein Girokonto, bei dem der Depotinhaber oder ein gesetzlicher Vertreter Alleininhaber oder zumindest Mitinhaber ist. Ein VL-Sparvertrag kann nur allein für den Empfänger der VL abgeschlossen werden. Gemeinschaftsdepots können nicht eröffnet werden.

2. Identitätsfeststellung

Die Identitätsfeststellung ist nötig, sofern Sie sich nicht seit Juni 2017 als Kunde oder Bevollmächtigter bei der UmweltBank legitimiert haben. Führen Sie diese anhand des PostIdent-Coupons durch, den Sie bei den Auftragsformularen finden.

3. Einsendung von Unterlagen zur UmweltBank

Damit Ihr Fondssparplan eingerichtet werden kann, müssen uns alle Unterlagen vollständig und unterschrieben im Original vorliegen. Bitte senden Sie uns auch den Antrag zur Überweisung von VL für den Arbeitgeber zu – dieser wird von der FFB an Ihren Arbeitgeber weitergeleitet.

4. Prüfung Ihrer Unterlagen

Ihre Unterlagen werden bei uns überprüft und anschließend zur FFB weitergeleitet.

5. Anlage Ihres Fondssparplans

Ihr Depot wird bei der FFB eröffnet und Ihr Fondssparplan für Sie angelegt. 

6. Zustellung Ihrer Unterlagen

Sie erhalten Ihre Zugangsdaten zum Online-Portal der FFB per Post.

 

Unterlagen zum Download

VL-Fondssparplan
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