Musterportfolios der UmweltBank
Ideen für Ihre Geldanlage
- Für Neulinge und Fortgeschrittene
- Passende Portfolios für jedes Risikoprofil
- 100 % nachhaltige Fonds - von Profis der UmweltBank zusammengestellt
Optimieren Sie Ihre Geldanlage mit der UmweltBank
Wertpapiere sind Neuland für Sie? Oder Sie besitzen bereits ein Depot, möchten aber nachhaltiger investieren? Egal ob Anfänger oder Fortgeschrittene - oft fehlt es an Ideen, wie ein Investment konkret aussehen könnte. Welche Wertpapierarten und Gewichtungen eignen sich? Wie riskant sind einzelne Anlageformen? Und geht das auch in nachhaltig? Die UmweltBank Musterportfolios bieten beides: Konkrete Wertpapierideen mit ausschließlich nachhaltigen Fonds. Alle vorgestellten Fonds eignen sich für einmalige Investments oder regelmäßiges Sparen.
Jörg Hofmann - Abteilungsleiter Kundenbetreuung & Service
Portfolio zusammenstellen: So geht's
Passendes Musterportfolio aussuchen
Sie wählen das Portfolio, das am besten zu Ihnen passt.
Fonds aufrufen
Im Portfolio können Sie die Fonds direkt aufrufen und erfahren weitere Details und Kaufmöglichkeiten.
Fonds kaufen
Zum Kauf brauchen Sie ein Depot. Nutzen Sie dazu gern auch das kostenlose Depot der UmweltBank.
Sie haben Fragen zum Musterportfolio? Sie erreichen unsere Wertpapierexpert:innen von Montag bis Freitag zwischen 8 und 18 Uhr unter der Telefonnummer 0911 5308-2030.
Musterportfolios für Einsteiger
Für Einsteiger:innen gibt es vier verschiedene Musterportfolios. Diese unterscheiden sich in den enthaltenen Fonds und/oder der Gewichtung dieser.
Musterportfolio Einsteiger Solide
Das Musterportfolio Solide für Einsteiger:innen besteht aus einem Rentenfonds und einem Mischfonds. Der Rentenfonds investiert weltweit in nachhaltige festverzinsliche Anleihen (Green Bonds) guter Bonität. Der Mischfonds setzt auf nachhaltige Aktien, Anleihen mit europäischem Schwerpunkt und Liquidität. Das Portfolio ist schwankungsarm und bringt moderate Gewinnchancen mit sich.
Zusammensetzung:
Enthaltene Fonds:
- 1 | 50 % - SEB Green Bond Fund
(Rentenfonds) - 2 | 50 % - UmweltSpektrum Mix
(Mischfonds)
Musterportfolio Einsteiger Ausgewogen
Das Musterportfolio Ausgewogen enthält einen Renten- und einen Aktienfonds. Ersterer investiert weltweit in nachhaltige festverzinsliche Anleihen (Green Bonds) guter Bonität. Zweiterer investiert weltweit in nachhaltige Aktien. Das Portfolio bringt Schwankungen mit sich, gepaart mit Chancen des Aktienmarkts.
Zusammensetzung:
Enthaltene Fonds:
- 1 | 50 % - SEB Green Bond Fund
(Rentenfonds) - 2 | 50 % - UmweltSpektrum Mensch
(Aktienfonds)
Musterportfolio Einsteiger Dynamisch
Im Musterportfolio Dynamisch finden Einsteiger:innen ein Portfolio mit hoher Aktienquote. Aufgeteilt ist das Investment auf einen weltweit anlegenden Fonds aus Aktien und Anleihen (Mischfonds) sowie einen reinen Aktienfonds mit nachhaltigen Aktien internationaler Unternehmen. Der Aktienanteil bringt Wachstums- und Gewinnpotential mit sich, bei gleichzeitig erhöhten Schwankungsrisiken.
Zusammensetzung:
Enthaltene Fonds:
- 1 | 50 % - Swisscanto Portfolio Fund Sustainable Balanced
(Mischfonds) - 2 | 50 % - UmweltSpektrum Mensch
(Aktienfonds)
Musterportfolio Einsteiger Offensiv
Mit dem Musterportfolio Offensiv investieren Anleger:innen in ein Portfolio aus Aktienfonds mit nationalem und internationalem Anlageschwerpunkt. Einer der Fonds investiert in nachhaltig agierende Unternehmen weltweit, der andere fokussiert sich auf kleine und mittlere Unternehmen aus dem deutschsprachigen Raum. Das Portfolio bringt hohe Wachstums- und Gewinnchancen mit sich. Gleichzeitig werden hohe Kursschwankungsrisiken akzeptiert.
Zusammensetzung:
Enthaltene Fonds:
- 1 | 50 % - UmweltSpektrum Mensch
(Aktienfonds) - 2 | 50 % - UmweltSpektrum Natur
(Aktienfonds)
Musterportfolios für Fortgeschrittene
Für Fortgeschrittene gibt es vier verschiedene Musterportfolios. Diese unterscheiden sich in den enthaltenen Fonds und/oder der Gewichtung dieser.
Musterportfolio Fortgeschrittene Solide
Das Musterportfolio Solide für Fortgeschrittene besteht aus einer Mischung aus Renten- und Mischfonds. Diese investieren in nachhaltige festverzinsliche Anleihen (Green Bonds) sowie in international gestreute Aktien mit Schwerpunkt Europa. Das Portfolio ist schwankungsarm und bringt moderate Gewinnchancen mit sich.
Zusammensetzung:
Enthaltene Fonds:
- 1 | 40 % - SEB Green Bond Fund
(Rentenfonds) - 2 | 25 % - Swisscanto Portfolio Fund Sustainable Balanced
(Mischfonds) - 3 | 25 % - UmweltSpektrum Mix
(Mischfonds) - 4 | 10 % - Ökoworld Rock'n'Roll
(Mischfonds)
Musterportfolio Fortgeschrittene Ausgewogen
Das ausgewogene Musterportfolio besteht aus einer Mischung aus Renten-, Misch- und Aktienfonds. Diese investieren in nachhaltige festverzinsliche Anleihen (Green Bonds) sowie in international gestreute Aktien mit Schwerpunkt Europa. Das Portfolio bringt Schwankungen mit sich, gepaart mit Chancen des Aktienmarkts.
Zusammensetzung:
Enthaltene Fonds:
- 1 | 25 % - SEB Green Bond Fund
(Rentenfonds) - 2 | 25 % - Swisscanto Portfolio Fund Sustainable Balanced
(Mischfonds) - 3 | 25 % - UmweltSpektrum Mix
(Mischfonds) - 4 | 25 % - UmweltSpektrum Mensch
(Aktienfonds)
Musterportfolio Fortgeschrittene Dynamisch
Das Musterportfolio Dynamisch enthält neben einem Anleihefonds mit nachhaltigen, festverzinslichen Anleihen (Green Bonds) und einem Mischfonds überwiegend Aktienfonds. Jeder Fonds setzt einen eigenen Schwerpunkt. So investieren Anleger_innen mit diesem Musterportfolio in Aktien internationaler nachhaltiger Unternehmen sowie kleinerer, ökologischer Gesellschaften (Small Caps), wie auch Aktien aus Schwellenländern. Der Aktienanteil bringt Wachstums- und Gewinnpotential mit sich, bei gleichzeitig erhöhten Schwankungsrisiken.
Zusammensetzung:
Enthaltene Fonds:
- 1 | 20 % - SEB Green Bond Fund
(Rentenfonds) - 2 | 20 % - Swisscanto Portfolio Fund Sustainable Balanced
(Mischfonds) - 3 | 20 % - Ökoworld Growing Markets 2.0
(Aktienfonds) - 4 | 20 % - UmweltSpektrum Mensch
(Aktienfonds) - 5 | 20 % - UmweltSpektrum Natur
(Aktienfonds)
Musterportfolio Fortgeschrittene Offensiv
Im Musterportfolio Offensiv investieren Fortgeschrittene breit gestreut, überwiegend international in nachhaltige Aktien und nur zu einem kleinen Teil in nachhaltige Anleihen. Aktienfonds machen deshalb den Großteil des Investments aus, mit dem Schwerpunkt auf kleinere Unternehmen (Small Caps) und einer Beimischung von Titeln aus Schwellenländern. Das Portfolio bringt hohe Wachstums- und Gewinnchancen mit sich. Gleichzeitig werden hohe Kursschwankungsrisiken akzeptiert.
Zusammensetzung:
Enthaltene Fonds:
- 1 | 20 % - UmweltSpektrum Mensch
(Aktienfonds) - 2 | 20 % - UmweltSpektrum Natur
(Aktienfonds) - 3 | 20 % - Swisscanto Equity Fund Sustainable
(Aktienfonds) - 4 | 20 % - avesco Sustainable Hidden Champions Equity
(Aktienfonds) - 5 | 20 % - Ökoworld Growing Markets 2.0
(Aktienfonds)
Sie haben Fragen zum Musterportfolio?
Sie erreichen unsere Wertpapierexpert:innen von Montag bis Freitag zwischen 8 und 18 Uhr unter der Telefonnummer 0911 5308-2030.
Erstellung der Musterportfolios
Die Erstellung der Musterportfolios erfolgt in einem mehrstufigen Prozess mit dem Ziel, möglichst breit diversifizierte, nachhaltige Portfolios mit attraktiven Chance-Risiko-Profilen für verschiedene Risikoneigungen zu erstellen. Ausgangspunkt ist das nachhaltige Fondsuniversum der UmweltBank, wodurch eine strikte ökologische Ausrichtung der Musterportfolios sichergestellt ist.
Nachhaltige Fondsauswahl
Sowohl die Einsteiger- als auch die Fortgeschrittenen-Musterportfolios enthalten ausschließlich nachhaltige Wertpapiere aus dem Angebot an nachhaltigen Investmentfonds der UmweltBank. Eine Übersicht über das gesamte nachhaltige Investmentfondsangebot der UmweltBank erhalten Sie hier. Genauere Details zu den Nachhaltigkeitskriterien der eigenen Fonds der UmweltBank unter der Marke UmweltSpektrum erhalten Sie hier.
Interessen und Interessenskonflikte
In der UmweltBank ist unter der direkten Verantwortung der Geschäftsleitung eine unabhängige Compliance-Stelle tätig, der die Identifikation, die Vermeidung und das Management von Interessenkonflikten obliegt. Die Konfliktpolitik gilt für die Bank und für ihre Angestellten. Grundlegende Maßnahmen zur Vermeidung von Interessenskonflikten können unter den aktuellen Informationen und Bedingungen abgerufen werden.
Die Musterportfolios enthalten teilweise Fonds der Marke UmweltSpektrum, unter der die UmweltBank ihre hauseigenen Investmentfonds auflegt. Die konkreten Gebühren der Fonds sind in den jeweiligen Wertpapierprospekten aufgeführt. Die Rückvergütungen, die die UmweltBank aus den Fonds erhält, finden Sie auf der jeweiligen Produktseite der Fonds auf der Homepage der UmweltBank. Erklärung im Hinblick auf die Vergütung der an der Erstellung der Musterportfolios beteiligten Personen: Es existiert keine produktbezogene Vergütung für Personen, die die Musterportfolios erstellen.
Abgrenzung zur Anlageberatung
Die Einsteiger- und Fortgeschrittenen-Musterportfolios zeigen, wie ein Depot für unterschiedliche Anlagestrategien strukturiert werden kann. Es wird selbst entschieden, ob und welches Musterportfolio gewählt wird. Es findet keine Anlageberatung statt. Der Fondskauf erfolgt auf Basis der wesentlichen Anlegerinformationen, des aktuellen Verkaufsprospektes sowie des Jahres- und Halbjahresberichts des jeweiligen Fonds. Diese Dokumente finden Sie auf der jeweiligen Produktseite des Fonds im Downloadbereich. Die Produktseiten finden Sie auf der Übersichtsseite der Umweltfonds.
Risikohinweise
Die allgemeinen Risikohinweise finden Sie hier oder bei unseren Formularen & Downloads unter ,,Informationen und Bedingungen‘‘.
Der Fondskauf erfolgt auf Basis der wesentlichen Anlegerinformationen, des aktuellen Verkaufsprospektes sowie des Jahres- und Halbjahresberichts. Diese Dokumente finden Sie auf der jeweiligen Produktseite des Fonds im Downloadbereich. Die Produktseiten finden Sie auf der Übersichtsseite der Umweltfonds.
Wir sind gerne für Sie da!
Mo. bis Fr. 08:00 - 18:00 Uhr
